快訊 來源：深圳商報 2023-02-07 08:06:51
去年11月個人養老金新政發布后，各家公募基金陸續設立了養老基金Y份額產品，如今第一批個人養老基金將滿3個月。同花順數據顯示，截至上周五，市場上共有41家基金設立了133只個人養老金基金Y份額產品，合計規模為20.06億元，所有產品年內收益率均為正，平均收益率為3.3%。
Y類基金份額是針對個人養老金投資基金業務設立的單獨的基金份額類別，投資人將通過個人養老金資金賬戶購買Y類基金份額參與個人養老金投資基金業務。
據同花順數據，截至上周五，在以上133只個人養老金基金Y份額產品中，中歐預見養老2050五年持有(FOF)Y是年內收益率最高的，為8.79%;華夏養老2045三年持有混合(FOF)Y、廣發養老目標日期2050五年持有期混合發起式(FOF)Y、華夏養老2040三年持有混合(FOF)Y、中歐預見養老2035三年持有(FOF)Y與華夏養老2050五年持有混合(FOF)Y年內收益率超過6%;工銀養老2050Y、南方養老2040Y、匯添富養老2050五年持有混合(FOF)Y等10只基金年內收益率超過5%。
以上個人養老金基金Y份額產品在去年11月和 12月陸續成立，絕大多數成立以來收益為正。其中，中歐預見養老2050五年持有(FOF)Y依然是第一名，成立至今的收益率為8.39%;工銀養老2050Y收益率為7.03%，廣發養老目標日期2050五年持有期混合發起式(FOF)Y收益率為6.09%，東方紅頤和積極養老五年(FOF)Y等6只產品的收益超5%。
記者注意到，中歐預見養老2050五年持有(FOF)Y自去年成立至去年末的收益為-0.37%，遠不及同期業績比較基準2%的收益率，但今年以來的表現卻遠遠超出其他個人養老金產品。基金經理桑磊在2022年四季報中表示，去年四季度該基金的主要持倉堅持長期資產配置策略，但對部分主動權益基金進行了分散和優化。
工銀養老2050Y的基金經理周崟表示，在大類配置上，該基金在四季度初超配基本面接近底部且具有較好估值性價比的港股資產;港股市場大幅反彈后，他在2022年四季末在港股內部做適當再平衡調整，小幅減持互聯網、小幅增持醫藥。
公募機構方面，目前華夏基金擁有的個人養老金基金Y份額產品數量最多，為9只;南方基金和匯添富基金分別擁有8只產品，并列第二;易方達基金和嘉實基金分別擁有7只，并列第三名;華安基金和廣發基金均擁有6只，銀華基金和工銀瑞信基金旗下均有5只。
產品規模上，目前華夏基金旗下的9只個人養老金基金Y份額產品合計規模最高，為3.9億元;易方達基金與興證全球基金旗下個人養老金基金Y份額產品規模分別為2.65億元與2.34億元。單只產品中，華夏養老2040三年持有混合(FOF)Y、中歐預見養老2050五年持有(FOF)Y等5只基金規模超過1億元。
數據顯示，133只個人養老金基金Y份額的合計規模為20.06億元。據中信證券的預測，未來十年個人養老金規模或達6萬億元以上，其發展空間巨大。(記者 詹鈺葉)
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