財經 來源：北京商報 2021-09-02 14:24:28
伴隨著A股上市銀行中報“收官”，各行綠色信貸業務投入情況也開始顯現。北京商報記者9月1月梳理發現，不少上市銀行在半年報中透露綠色信貸業務發展情況，各家銀行積極響應“雙碳”目標，加大綠色信貸投放力度，除綠色信貸外，綠色債券、綠色品牌等一系列與綠色金融相關的業務也頻頻顯現。有分析人士測算，未來40年會產生約140萬億元的綠色投資需求，面對百萬億元亟待補給的投資市場，銀行又該如何持續為其賦能?
多家銀行綠色貸款余額突破萬億“大關”
在40家銀行披露的半年報中，有24家展示了綠色貸款余額情況。從數據來看，截至2021年6月末，有3家銀行綠色貸款余額突破萬億元。工商銀行綠色貸款投入位居首位，綠色貸款余額超過2萬億元，達2.15萬億元，較上年末增長了16.21%;農業銀行、建設銀行緊隨其后，綠色貸款余額分別為1.76萬億元和1.57萬億元，增速達16.4%和16.65%。
股份行、城商行也加大了綠色貸款投入力度。例如，2021年上半年末，招商銀行綠色貸款余額為2387.43億元，較年初增加301.55億元，增幅達14.46%，占該行貸款總額的13.15%。截至6月末，北京銀行綠色貸款規模為312億元，較年初增長50億元，增幅達19%。
而放眼全行業綠色貸款投入情況，來自銀保監會數據顯示，上半年各項貸款新增13.5萬億元，主要銀行綠色信貸增加超過1萬億元。
在中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英看來，在國家倡導“雙碳”經濟發展模式的背景下，相關國家產業政策的支持下，各大金融機構對于綠色金融向生態經濟、智能經濟以及新農村經濟的發展都投入了大量的信貸資金，促進中國經濟的快速轉型。上半年綠色貸款呈現出快速增加的趨勢，對于國家經濟轉型起到了更好的金融資源的支持。
綠色債券增速明顯
在“雙碳”目標的驅動下，銀行業掀起了綠色金融投資“熱潮”，尤其是今年6月《銀行業金融機構綠色金融評價方案》發布后，銀行更是緊鑼密鼓地展開了綠色金融布局行動。
除綠色信貸外，在各家披露的半年報中綠色債券也頻頻“現身”。例如，2021年上半年，郵儲銀行綠色債券投資余額為291.21億元，其中自有資金投資綠色債券余額為204.80億元，理財資金投資綠色債券余額為86.41億元，綠色債券承銷金額達25.00億元。招商銀行共助力15家企業發行17筆綠色債券，合計發行規模達226.15億元。其中，招商銀行主承銷規模為95.36億元，而旗下子公司招銀理財共投資綠色債券187.61億元。
“上半年綠色債券發行繼續加速，很大程度上也受到政策的推動。‘雙碳’政策下，綠色債券作為創新品種，將在債券注冊制發行制度下得到更大的發展。預期綠色債券的規模將進一步擴張。尤其是ESG投資逐步納入投資體系中后，大量資金對符合發行綠色債券的公司更加青睞，這也會鼓勵綠色債券本身的發行。”蘇寧金融研究院宏觀經濟研究中心副主任陶金分析道。
王紅英也表示，綠色債券規模的增加實際上是在經濟轉型的背景下一種有效降低企業運行成本的債權融資方式。長期來看，綠色債券的規模會越來越大，會成為未來融資的主要方式之一。
而為了更好地服務綠色經濟，一些銀行還創立了綠色金融品牌。例如，今年6月，北京銀行發布了“綠融+”綠色金融品牌，涵蓋“綠融貸”“綠融債”“綠融鏈”與“綠融家”四大產品體系。在北京銀行之前，浦發銀行也正式推出了“浦發綠創”品牌，并發布了《綠色金融綜合服務方案》3.0版本，聚焦綠色智造、綠色城鎮化、環境保護、綠色能源、新能源汽車、碳金融等領域構建綠色服務體系。
百萬億市場如何持續賦能?
“‘雙碳’政策下，環保、減排是未來長期的確定性趨勢，金融機構普遍認識到加大綠色金融業務的投入是繞不過去的。”陶金表示，及早介入相關業務的銀行若能夠持續積累業務經驗，是能夠形成競爭優勢和專業技術壁壘的，進而能夠獲得長期的業務發展。
不過，陶金同時也提到目前銀行服務綠色金融方面依舊存在著難題。他表示，當前大多數銀行尚未形成針對綠色金融業務的業務指導原則，很多銀行并不熟悉這一業務，不熟悉環保企業的經營情況，也不太具備綠色債券發行業務經驗和投資研究能力，因此銀行面對綠色金融的發展要求，存在畏難情緒，這需要從發展戰略層面全面地加強業務部署和各方面資源投放。
在上海市金融學會舉辦2021年“金融前沿論壇”系列學術講座上，中國國際金融股份有限公司首席經濟學家彭文生表示，在預期技術路徑下，未來40年會產生約140萬億元的綠色投資需求，其中前10年碳達峰階段年化投資需求約為2.2萬億元，后30年碳中和階段年化投資需求約3.9萬億元。
面對百萬億元亟待補給的投資市場，銀行未來如何持續賦能綠色金融?農業銀行副行長林立在中期業績發布會上提到，“十四五”時期，農業銀行將做到三個確保，一個是確保綠色信貸增速持續高于全行信貸平均增速，第二個是確保綠色信貸余額占各項貸款的比重持續上升，第三個是確保綠色直接融資和創新型業務共進能力不斷提高。
交通銀行業務總監涂宏則表示，下一步，交通銀行將圍繞碳中和目標推進過程中新增的各類融資需求，重點支持包括節能環保、清潔生產、清潔能源、綠色生態、基礎設施綠色升級等綠色重點產業領域，積極發展碳中和債券，關注碳交易等市場熱點衍生的業務機遇和客戶。
對于銀行持續賦能綠色金融，光大銀行分析師周茂華建議，銀行等金融機構在內部需要加強投研團隊建設、提升投研能力。同時要健全完善內部管理考核制度，合理分配綠色資源配置，完善綠色金融風控體系。此外，提升綠色項目定價能力等也很重要。(記者孟凡霞李海顏)
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