財(cái)經(jīng) 來源：金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2021-09-25 00:46:54
“銀行網(wǎng)點(diǎn)播放的這些宣傳視頻都做的很好，通俗易懂，我們既學(xué)到了很多防范電信詐騙的知識(shí)，也知道出租出借賬戶和參與跑分容易成為洗錢幫兇，這些都是違法犯罪的，今后我們一定會(huì)教育身邊的人遠(yuǎn)離這些活動(dòng)。”近日，正在農(nóng)行邵陽(yáng)敏州西路支行辦理業(yè)務(wù)的劉大爺這樣對(duì)記者說。
今年以來，人行邵陽(yáng)市中支始終堅(jiān)持黨建統(tǒng)領(lǐng)，以實(shí)際行動(dòng)促進(jìn)黨史學(xué)習(xí)教育走實(shí)、走新、走心，精準(zhǔn)高效推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，織牢“四張網(wǎng)”堅(jiān)決遏制電信詐騙涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)蔓延趨勢(shì)，切斷違法犯罪行為的資金鏈，全力守住百姓“錢袋子”
強(qiáng)引導(dǎo) 編牢“宣教網(wǎng)”
為了能讓賬戶依法合規(guī)使用意識(shí)深入人心，人行邵陽(yáng)市中支全面推進(jìn)反電詐宣傳工作高效開展，組織轄內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將反電詐宣傳嵌入到業(yè)務(wù)辦理全過程之中，充分利用LED電子屏、自助終端機(jī)首頁(yè)、手機(jī)銀行、微信公眾號(hào)等方式針對(duì)客戶定向精準(zhǔn)開展宣傳。制作了《支付賬戶莫出借，避免轉(zhuǎn)移資金成幫兇》《電信詐騙：警惕詐騙披著“眾籌”的外衣轉(zhuǎn)土重來》等系列宣傳視頻在金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)滾動(dòng)播放，同時(shí)鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過抖音、美篇、微信朋友圈等新媒體方式開展宣傳。
各金融機(jī)構(gòu)借助全市農(nóng)村地區(qū)八千多家助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)、金融扶貧服務(wù)站和農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，針對(duì)農(nóng)村地區(qū)重點(diǎn)人群宣講不出租出借賬戶、不參與跑分洗錢活動(dòng)、如何防范電信詐騙等知識(shí)。今年1月至7月，全市金融機(jī)構(gòu)共發(fā)放宣傳折頁(yè)50余萬(wàn)份，向客戶推送防詐騙短信90余萬(wàn)條，懸掛宣傳橫幅1100余條，報(bào)刊、網(wǎng)站刊登專題報(bào)道推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)文章70余次，現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)260場(chǎng)次，幫助226名群眾識(shí)別詐騙并報(bào)警，有效提升了轄內(nèi)社會(huì)公眾的防騙意識(shí)和能力。
強(qiáng)分析 構(gòu)筑“監(jiān)測(cè)網(wǎng)”
“通過數(shù)據(jù)信息共享和運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，我市打擊治理兩卡違法犯罪行為更加精準(zhǔn)、高效。”據(jù)邵陽(yáng)市反詐中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，近日，邵陽(yáng)轄內(nèi)某銀行向洞口縣反詐中心移送了其日常監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶線索，協(xié)助當(dāng)?shù)毓膊块T分析研判嫌疑人身份信息和活動(dòng)軌跡，成功抓獲3名犯罪嫌疑人，并以“幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)罪”立案處理，有效震懾了買賣銀行賬戶和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為，維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益和財(cái)產(chǎn)安全。
在人行邵陽(yáng)市中支的指導(dǎo)下，邵陽(yáng)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門提供的案例特征數(shù)據(jù)持續(xù)完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，在發(fā)現(xiàn)可疑線索、管控可疑賬戶方面發(fā)揮了積極作用。人行邵陽(yáng)市中支與市公安局等部門充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，通過比對(duì)嫌疑人身份證號(hào)碼、銀行賬戶、手機(jī)號(hào)碼等三方數(shù)據(jù)信息，精準(zhǔn)識(shí)別“兩卡”違法犯罪嫌疑人。
今年1月至7月，人行邵陽(yáng)市中支指導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)摸排賬戶160余萬(wàn)戶，自查處置異常賬戶15000多戶，向公安機(jī)關(guān)移送電詐線索89份，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索直接立案?jìng)善?5起，抓獲犯罪嫌疑人33人。
強(qiáng)預(yù)警 織密“攔截網(wǎng)”
前段時(shí)間，建行邵東縣支行工作人員根據(jù)人行邵陽(yáng)市中支發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示，成功堵截了一起網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物返款的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助客戶劉女士避免了18萬(wàn)元的資金損失。
今年以來，人行邵陽(yáng)市中支在對(duì)邵陽(yáng)市公安局下發(fā)的1657個(gè)電信詐騙涉案賬戶和多起詐騙洗錢案件進(jìn)行分析之后，及時(shí)對(duì)新形勢(shì)下的電信詐騙洗錢手法和賬戶規(guī)律進(jìn)行總結(jié)歸納，接連下發(fā)了三期《電信詐騙涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)提示》，要求轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié)涉案賬戶的資金規(guī)律和特征，從開戶審核到資金監(jiān)測(cè)各環(huán)節(jié)拉起一道防范電信詐騙洗錢活動(dòng)的“攔截網(wǎng)”，在金融領(lǐng)域?qū)Ψ缸锓肿拥倪`法活動(dòng)形成威脅和控制。1月至7月，轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)提示共拒絕柜面異常開戶334次，在柜臺(tái)成功攔截受害者向詐騙人員匯款30次，為人民群眾挽回?fù)p失137.43萬(wàn)元。
強(qiáng)合作 形成“打擊網(wǎng)”
近期，邵陽(yáng)市新寧縣公安局多警種協(xié)作、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)成功打掉了一個(gè)新型電信詐騙“跑分”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案資金8160余萬(wàn)元。“轄內(nèi)銀行在交易分析和資金查詢、凍扣等方面給與了很大的支持和配合，為案件成功偵破提供了很大的幫助。”該案的辦案民警說。
人行邵陽(yáng)市中支與公安局、金融機(jī)構(gòu)建立了專項(xiàng)聯(lián)絡(luò)、案情研判、信息共享、快速聯(lián)動(dòng)四位一體的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，緊盯電信詐騙犯罪資金流和信息流，推動(dòng)形成案件預(yù)警、查詢止付、核實(shí)提醒、責(zé)任倒查工作閉環(huán)，形成了一個(gè)打擊電信詐騙洗錢犯罪的深度合作網(wǎng)絡(luò)。1月至7月，邵陽(yáng)市通過警銀合作共對(duì)1158人采取五年內(nèi)不得開立銀行賬戶和支付賬戶、不得使用銀行非柜面業(yè)務(wù)的聯(lián)合懲戒措施。
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