財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2021-09-25 03:01:32
本網(wǎng)訊 記者周軒千報(bào)道 日前，浦發(fā)銀行上海真如支行在受理客戶業(yè)務(wù)過程中，成功識(shí)別并堵截一起假借“清關(guān)費(fèi)”為由的電信詐騙。在銀行工作人員與民警的竭力勸阻下，該客戶終于醒悟過來，避免了資金損失。
事發(fā)當(dāng)天，葉女士持現(xiàn)金來到浦發(fā)銀行真如支行辦理匯款業(yè)務(wù)，銀行工作人員按照“四問一告知”要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示。期間，葉女士將一張寫有收款人、收款賬號(hào)、收款銀行的紙條遞給銀行柜員，工作人員隨即對(duì)紙條上的匯款賬戶進(jìn)行手動(dòng)輸入查詢，系統(tǒng)彈框提示賬戶異常，當(dāng)即引起柜面人員警覺。當(dāng)被問及是否認(rèn)識(shí)對(duì)方及匯款用途時(shí)，葉女士表示收款人是經(jīng)他人介紹認(rèn)識(shí)的網(wǎng)友，對(duì)方稱給葉女士寄送的快遞包裹在通關(guān)時(shí)被海關(guān)查扣，需要葉女士匯入36000元的“清關(guān)費(fèi)”才能將包裹取回。銀行工作人員又查看了葉女士與收款人的微信聊天記錄后，進(jìn)一步判斷這極有可能是一起類似“美國大兵”的電信詐騙案件：對(duì)方通過網(wǎng)絡(luò)交友騙取受害人信任，編造虛假信息，誘使受害人匯款。
浦發(fā)銀行真如支行工作人員隨即報(bào)警。民警到達(dá)后，經(jīng)多番詢問，也確認(rèn)了這是一起典型的電信詐騙，勸葉女士不要相信網(wǎng)絡(luò)上不明來路的轉(zhuǎn)賬通知。葉女士這才意識(shí)到其中蹊蹺，打消了匯款念頭，表示不會(huì)再匯款給對(duì)方，也對(duì)銀行工作人員的耐心勸阻表示衷心的感謝。
此次浦發(fā)銀行真如支行成功識(shí)別詐騙得益于該行工作人員高度的責(zé)任心、過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)及扎實(shí)的識(shí)詐反詐技能。據(jù)介紹，該行在金秋九月積極組織開展了“金融知識(shí)普及月，金融知識(shí)進(jìn)萬家，爭(zhēng)做理性投資者，爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”活動(dòng)，進(jìn)一步將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)落到實(shí)處。
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