財經 來源：中國金融新聞網 2021-10-09 00:47:40
本網訊 記者周軒千報道 近日，交通銀行上海市分行國際部、靜安支行聯合成功攔截一起跨境匯款欺詐案件，為客戶追回了近40萬美元資金。
當日，交行上海市靜安支行在為某國際結算客戶辦理一筆近40萬美元的跨境匯款過程中，由于收款人戶名不正確導致無法入賬，隨后客戶提出了更改收款銀行、收款賬號的申請。經辦人員及交行上海市分行國際部匯款團隊得到信息后，高度警覺，對業務進行細致分析。在該筆業務中，收款人是位于新加坡的一家企業，原始付款指令要求將款項付往波蘭一家銀行開立的賬戶，而現在收款人又要求進行更正，將款項付往位于德國的另一家銀行。通過對客戶前后兩次分析匯款指令的分析，交行員工發現了兩大疑點：一是原始付款指令存在收款人所在國家（地區）與收款行高度不匹配的情況，新加坡與波蘭分別位于亞太地區和歐洲內陸，更改前后的收款信息不符合商業往來常理；二是收款人提供的更正信息出現跨國界，收款人所在國家（地區）與收款行依然高度不匹配，不符合常理。
根據上述分析，交行國際條線員工要求客戶進一步提供收款人出具的更正信息，并發現電子郵箱后綴中存在極其不易察覺的拼寫錯誤，屬于跨境匯款欺詐的重要指征，判斷該筆業務涉嫌跨境匯款欺詐。隨后，交行上海市分行國際部、靜安支行共同與客戶聯系，協助客戶確認事實，并立刻聯系中轉行、波蘭當地銀行，為阻斷詐騙行為爭取到了寶貴的時間，避免了客戶的資金損失，全額追回了涉嫌詐騙資金。
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