財經 來源：中國金融新聞網 2021-10-19 14:17:36
2021年，人行山西大同市中支充分發揮反洗錢分類評級中A類機構的積極作用，創新采用A類機構量身定做“幫”，C類機構行之有效“改”的方法，推動全市33家反洗錢義務機構參加幫扶工作，形成了“A+C”義務機構“幫、學、比、趕、超”的良好局面。
快速響應，實現精準幫扶。根據2020年反洗錢分類評統工作的評級結果，對轄內A級機構進行現場走訪，對結果分數較低的9家反洗錢義務機構的負責人和反洗牽頭部門負責人進行約見談話，查明問題、分析原因、整改落實。同時，印發《大同市反洗錢義務機構對幫扶工作實施方案》，要求各參與機構積極對接，充分溝通，明確幫扶機構并了解其反洗錢工作的薄弱環節。
確定計劃，抓好落實工作。明確幫扶工作的四方面重點內容，分別是反洗錢內控制度建設、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告情況。各參與機構圍繞重點內容，明確責任，通過可操作性強的方案和計劃，督促受援機構邊學邊改、對照落實。幫扶期間，各參與機構平均開展對接5至6次，梳理、完善反洗錢基本制度，重新修訂不合實際的內控制度。
分享經驗，提升工作水平。組建專門力量對結對幫扶的工作成果進行評比，對實施不力的機構，查找原因、予以通報批評；對成效突出的機構，總結經驗、進行推廣交流。組織各參與機構基于保密原則，分享客戶身份識別、反洗錢內部檢查、反洗錢系統建設等經驗做法，提升了全市反洗錢義務機構的整體工作水平。
通過此次結對幫扶工作，銀行機構對已建立業務關系的存量客戶開展了客戶身份信息完善和治理工作，完成自然人客戶治理9000余戶；保險機構強化了異常交易分析甄別，認識和改正了排除理由簡單或模式化等問題；期貨、證券機構的高管人員提高了對反洗錢工作重要性的認識，推動了反洗錢組織架構的正常運行。同時，風險為本的反洗錢監管理念得到了踐行和貫徹落實，有力提升了大同轄區金融機構的洗錢風險防范意識和反洗錢履職水平，營造了共同參與打擊洗錢等違法犯罪行為的社會氛圍。
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