財(cái)經(jīng) 來源：金融時(shí)報(bào)-中國金融新聞網(wǎng) 2021-10-20 12:47:18
今年以來，在監(jiān)管部門、銀行、企業(yè)等各方協(xié)力下，中國印尼綜合產(chǎn)業(yè)園區(qū)青山園區(qū)（以下簡稱“青山園區(qū)”）內(nèi)的人民幣跨境使用取得突破——某新材料公司將投資款改成人民幣出資，先后匯出兩筆人民幣投資款；某科技公司印尼子公司完成向中國境內(nèi)收取貨款，用于工資發(fā)放；浙江某民營企業(yè)完成人民幣賬戶開立工作，預(yù)計(jì)年底前發(fā)生貿(mào)易結(jié)算；上海鼎信投資集團(tuán)（以下簡稱“鼎信集團(tuán)”）計(jì)劃于年底前將一定金額的美元貸款轉(zhuǎn)換成人民幣。
青山實(shí)業(yè)30多年來專門從事鎳鐵不銹鋼產(chǎn)業(yè)，已形成了從鎳礦開采、鎳鐵冶煉到不銹鋼冶煉、不銹鋼連鑄坯生產(chǎn)及不銹鋼板材、棒線材加工的全產(chǎn)業(yè)鏈布局。作為青山實(shí)業(yè)旗下的公司之一，鼎信集團(tuán)在2009年與印尼八星投資公司合作設(shè)立了蘇拉威西礦業(yè)投資有限公司，并共同投資建設(shè)了青山園區(qū)。
記者了解到，青山園區(qū)入駐項(xiàng)目均為中國“走出去”企業(yè)與境外合作項(xiàng)目。但今年以前，建成項(xiàng)目的項(xiàng)目資金均為美元和印尼盧比，來源于股東出資和境內(nèi)外銀行貸款，銀行貸款均為美元，且以境內(nèi)銀行貸款為主。從建設(shè)資金的使用情況來看，項(xiàng)目建設(shè)期間大部分支出用于向中國境內(nèi)采購機(jī)電產(chǎn)品和建設(shè)設(shè)備；此外，用于支付園區(qū)職工工資報(bào)酬，主要以人民幣和印尼盧比形式發(fā)放。項(xiàng)目建成后，園區(qū)產(chǎn)成品大部分向中國境內(nèi)銷售。因此，企業(yè)建議境內(nèi)銀行在對境外項(xiàng)目提供融資支持時(shí)，以人民幣提供貸款，以幫助這類境外項(xiàng)目建設(shè)中的境內(nèi)設(shè)備采購、后期產(chǎn)成品銷往國內(nèi)時(shí)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。
“我們在印尼的項(xiàng)目建設(shè)設(shè)備90%以上從中國進(jìn)口，如果項(xiàng)目公司在建設(shè)階段能夠獲得部分人民幣貸款，則項(xiàng)目公司可直接用人民幣貸款從中國采購項(xiàng)目建設(shè)所需設(shè)備。項(xiàng)目建成后，產(chǎn)品銷售給國內(nèi)的工廠，取得人民幣資金用于歸還人民幣項(xiàng)目貸款。通過這種方式，可避免項(xiàng)目公司因?yàn)槊涝獫q跌而帶來的匯率風(fēng)險(xiǎn)。”鼎信集團(tuán)有關(guān)人士對記者表示。
“為更好地支持青山園區(qū)生產(chǎn)和運(yùn)營，國家開發(fā)銀行總分行聯(lián)動，和鼎信集團(tuán)共商合作，推進(jìn)和支持人民幣跨境使用。經(jīng)過幾輪溝通，雙方?jīng)Q定從青山園區(qū)內(nèi)企業(yè)以及園區(qū)產(chǎn)業(yè)鏈上下游供應(yīng)商入手，在過去美元融資基礎(chǔ)上，逐步增加人民幣融資比例，在提供資金支持、推進(jìn)園區(qū)與集團(tuán)境內(nèi)企業(yè)間跨境貿(mào)易的同時(shí)，加大人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的比例，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)結(jié)算幣種多元化，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)服務(wù)中印尼跨境貿(mào)易發(fā)展。”國家開發(fā)銀行有關(guān)人士向記者介紹，“初步設(shè)想是，由國家開發(fā)銀行廈門分行對園區(qū)內(nèi)企業(yè)提供境外人民幣流動資金貸款，用于其與青山實(shí)業(yè)境內(nèi)子公司的跨境貿(mào)易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，并在利率定價(jià)、授信審批綠色通道等方面給予政策傾斜。同時(shí)，推動企業(yè)境外平臺開立FT賬戶（自由貿(mào)易賬戶），積極利用上海自貿(mào)區(qū)在貿(mào)易結(jié)算和投融資方面的便利化政策，為企業(yè)提供跨境結(jié)算和匯兌服務(wù)。”
德信鋼鐵有限公司（以下簡稱“德信鋼鐵”）是一家注冊于青山園區(qū)的鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)。為支持德信鋼鐵投資新建的350萬噸鋼鐵項(xiàng)目，工商銀行上海市分行依托自貿(mào)區(qū)分賬核算單元為該項(xiàng)目提供信貸支持，聯(lián)合外資銀行牽頭組成5.5億美元境外銀團(tuán)貸款。“在本筆銀團(tuán)籌組過程中，工行了解到客戶融資用途包含向境內(nèi)供應(yīng)商支付部分人民幣設(shè)備款。從客戶實(shí)際用途出發(fā)，在銀團(tuán)貸款中靈活設(shè)計(jì)人民幣子貸款結(jié)構(gòu)，通過自由貿(mào)易賬戶安排了部分人民幣貸款份額，直接用于德信鋼鐵向其境內(nèi)供應(yīng)商支付應(yīng)付采購款。此項(xiàng)國際銀團(tuán)創(chuàng)新性地采用了融資信貸、貿(mào)易采購相連接的跨境人民幣使用場景，減少了客戶匯兌成本，大幅提高了客戶用款便利性。”工行有關(guān)人士告訴記者。
9月6日，中印尼本幣結(jié)算合作框架正式啟動，此舉有助于形成人民幣/印尼盧比直接報(bào)價(jià)，擴(kuò)大兩國經(jīng)貿(mào)往來中本幣使用，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、大華銀行中國等中外資銀行，以及在印尼的工銀印尼、大華銀行印尼等銀行均獲得特許交叉貨幣做市商（ACCD）資質(zhì)，可辦理人民幣/印尼盧比相關(guān)交易業(yè)務(wù)。大華銀行中國有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者：“與以前的傳統(tǒng)模式相比，人民幣印尼盧比即期直接兌換為企業(yè)帶來三方面好處：期初就可以確定購買一定量印尼盧比所需要的人民幣金額；僅需一次換匯，減少了換匯成本；同時(shí)也避免了換匯期間所產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)。”
“人民幣與印尼盧比直接兌換的推進(jìn)，對境外項(xiàng)目公司使用人民幣資金結(jié)算有很大的促進(jìn)作用。”鼎信集團(tuán)有關(guān)人士也表示，青山園區(qū)新建項(xiàng)目多由合作方控股，項(xiàng)目融資主要由各項(xiàng)目公司或合作方對接，因此，銀行的貸款支持以及人民幣與印尼盧比的直接兌換，是在青山園區(qū)推進(jìn)人民幣跨境使用的有力舉措。
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