灣區(qū)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)企業(yè)超千家——跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)在廣東省試點(diǎn)成效顯著

      財(cái)經(jīng) 來源:中國金融新聞網(wǎng) 2021-10-29 15:16:57

      辦理業(yè)務(wù)9720筆,服務(wù)企業(yè)1046家,核驗(yàn)報(bào)關(guān)單24.4萬份,融資金額折合約269.34億美元!這是外匯局廣東省分局交出的最新一份跨境金融區(qū)塊鏈試點(diǎn)服務(wù)工作階段“成績單”。

      自2019年10月28日正式試點(diǎn)以來,外匯局廣東省分局秉持“外匯為民”初心,彰顯金融助企擔(dān)當(dāng),不斷強(qiáng)化金融科技賦能,持續(xù)豐富跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用場景,提高跨境金融服務(wù)能力,促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易投融資便利化,切實(shí)發(fā)揮金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)的重要作用,區(qū)塊鏈平臺(tái)服務(wù)成效顯著。

      “鏈上貸”優(yōu)服務(wù)

      生產(chǎn)線上機(jī)器低鳴,技術(shù)工人在各自的崗位上熟練有序作業(yè),一個(gè)個(gè)安裝完畢的電熱水壺正整齊列隊(duì),等待著被輸送到成品包裝的生產(chǎn)線上···來到位于佛山的廣東某電器股份有限公司,映入眼簾的是井然有序的生產(chǎn)場景。

      “多虧了農(nóng)業(yè)銀行通過區(qū)塊鏈平臺(tái)為我們?nèi)谫Y1000萬美元,實(shí)實(shí)在在緩解了企業(yè)的流動(dòng)資金壓力。”該企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人感慨道。

      據(jù)悉,該企業(yè)是一家集設(shè)計(jì)、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售和服務(wù)為一體的大規(guī)模外貿(mào)企業(yè),年進(jìn)出口量達(dá)70億元。去年以來,受疫情全球蔓延影響,境外客戶賬期延長,企業(yè)出現(xiàn)流動(dòng)資金短缺、支付上游貨款壓力大等問題。外匯局廣東省分局在走訪中得知該公司資金周轉(zhuǎn)難題,便及時(shí)聯(lián)系農(nóng)業(yè)銀行順德分行深入企業(yè),積極收集融資材料,依托跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)“出口應(yīng)收賬款融資”應(yīng)用場景完成融資申請(qǐng)、鏈上報(bào)關(guān)單核驗(yàn)、銀行審核及線下融資發(fā)放等全流程操作,并指導(dǎo)銀行向上級(jí)行申請(qǐng)融資價(jià)格優(yōu)惠,最終僅歷時(shí)兩天,就為企業(yè)成功發(fā)放了出口商票融資貸款,及時(shí)為企業(yè)解決資金困難,節(jié)約了財(cái)務(wù)成本,有效助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

      記者了解到,外匯局廣東省分局秉持“讓數(shù)據(jù)多跑路、企業(yè)少跑腿”的理念,通過推進(jìn)“數(shù)字外管”建設(shè)、強(qiáng)化跨境金融科技賦能,降低企業(yè)財(cái)務(wù)成本,提高業(yè)務(wù)辦理效率。以跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)“出口應(yīng)收賬款融資”應(yīng)用場景為例,企業(yè)減少了打印紙質(zhì)材料、手工報(bào)送的繁重工作;銀行核對(duì)、核驗(yàn)流程簡化,也大大縮短了企業(yè)融資申請(qǐng)周期,企業(yè)融資成功率大幅提升,中小外貿(mào)企業(yè)跨境融資難得到一定程度的緩解。截至2021年9月末外匯局廣東省分局轄內(nèi)銀行通過“出口應(yīng)收賬款融資”應(yīng)用場景為1046家企業(yè)放款金額折合269.34億美元,業(yè)務(wù)規(guī)模居全國前列。

      “零跑腿”真落實(shí)

      “企業(yè)足不出戶辦理業(yè)務(wù),獲得高效便捷的金融服務(wù),對(duì)銀行而言,服務(wù)效率和風(fēng)控能力也得到了提升。”中國銀行廣東省分行相關(guān)人員對(duì)記者說。

      據(jù)悉,自2020年7月以來,廣東作為首批試點(diǎn)地區(qū),上線資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核區(qū)塊鏈應(yīng)用場景。該場景直擊銀行在資本項(xiàng)目收入支付便利化業(yè)務(wù)審核中的痛點(diǎn)和難點(diǎn),利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等金融科技與現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)流程相結(jié)合,通過稅務(wù)發(fā)票信息多方加密共享,為銀行展業(yè)審查提供更加安全、可信的渠道。銀行可憑企業(yè)出具的支付命令函直接辦理業(yè)務(wù),由“事前審查”轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆潞蟪椴椤保嵘藶硡^(qū)企業(yè)跨境投融資便利化程度。

      以廣東南沙自貿(mào)區(qū)某電子實(shí)業(yè)有限公司為例,該企業(yè)一季度辦理了外債收入結(jié)匯共計(jì)1200萬美元用于支付貨款,事后抽查發(fā)票近100張。試點(diǎn)前,銀行經(jīng)辦人員需花費(fèi)大量精力逐張查驗(yàn)發(fā)票信息、打印查驗(yàn)界面并整理留檔。試點(diǎn)后,銀行經(jīng)辦人員僅需制作發(fā)票核驗(yàn)?zāi)0宀⑸蟼鳎纯蓪?shí)現(xiàn)秒速批量核驗(yàn)。企業(yè)“一次都不用跑”,業(yè)務(wù)辦理全程用時(shí)從3小時(shí)縮短至15分鐘。截至2021年9月末,廣東261家企業(yè)114億元人民幣的資本項(xiàng)目收入支付便利化業(yè)務(wù)由銀行通過區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行了審核。

      “小平臺(tái)”大作為

      “區(qū)塊鏈平臺(tái)進(jìn)一步夯實(shí)了事中事后監(jiān)管手段,既實(shí)現(xiàn)提供高效跨境金融服務(wù)的目標(biāo),又達(dá)到了真實(shí)性監(jiān)管要求。”外匯局廣東省分局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)以來,廣東省分局積極探索新應(yīng)用場景,為企業(yè)業(yè)務(wù)辦理和銀行業(yè)務(wù)審核提供便利。作為最新試點(diǎn)的應(yīng)用場景,“出口信保保單融資”應(yīng)用場景通過外匯局和中國出口信用保險(xiǎn)公司、海關(guān)等部門的信息共享,向銀行提供出口信保保單信息查詢服務(wù),解決了銀保信息交互難題,便利中小外貿(mào)企業(yè)利用“貿(mào)融易”及出口加工企業(yè)利用“加易貸”等進(jìn)行融資,為出口企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、優(yōu)惠、便利的融資服務(wù),支持中小外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)市場、保訂單、防風(fēng)險(xiǎn)。

      據(jù)悉,外匯局廣東省分局已在跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)上線“出口應(yīng)收賬款融資”“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核”“服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付稅務(wù)備案信息網(wǎng)上核驗(yàn)”“出口信保保單融資”等五個(gè)應(yīng)用場景,廣東全部地市都參與了試點(diǎn),已有34家銀行加入到區(qū)塊鏈試點(diǎn)行列,申請(qǐng)加入的銀行仍在不斷增加。

      “接下來,我們將繼續(xù)穩(wěn)健有序做好各應(yīng)用場景試點(diǎn)工作,進(jìn)一步拓寬企業(yè)融資渠道,積極發(fā)揮穩(wěn)外貿(mào)作用。同時(shí),繼續(xù)探索通過區(qū)塊鏈技術(shù)強(qiáng)化金融科技賦能,不斷增加跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用場景,提升外匯監(jiān)管和服務(wù)水平,推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展。”外匯局廣東省分局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

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