財(cái)經(jīng) 來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2021-11-22 19:46:54
為進(jìn)一步提高反洗錢(qián)監(jiān)管走訪的針對(duì)性和有效性，傳遞監(jiān)管政策導(dǎo)向，切實(shí)提升反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)能力，人行河南南陽(yáng)市中支創(chuàng)新切口式、掃描式、點(diǎn)穴式、清單式“四種模式”精準(zhǔn)發(fā)力，穩(wěn)步提高全轄反洗錢(qián)監(jiān)管走訪效能。
“切口式”把握定位。今年年初，人行南陽(yáng)市中支根據(jù)上級(jí)行工作部署和轄區(qū)重點(diǎn)工作，及時(shí)下發(fā)工作要點(diǎn)，要求各縣支行深入貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，以上一年度反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)結(jié)果為導(dǎo)向，針對(duì)行業(yè)類型和風(fēng)險(xiǎn)程度精準(zhǔn)篩選監(jiān)管走訪對(duì)象。在被走訪對(duì)象確定后，提前梳理其上年度分類評(píng)級(jí)和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題類型，精確定位問(wèn)題切入點(diǎn)，為走訪現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)和驗(yàn)證問(wèn)題打好基礎(chǔ)。
“掃描式”深挖細(xì)查。人行南陽(yáng)市中支的監(jiān)管走訪小組通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、個(gè)別談話、反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試等方式，全面了解被走訪機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作有效性以及上年度分類評(píng)級(jí)反饋問(wèn)題整改落實(shí)情況；通過(guò)查閱反洗錢(qián)制度、反洗錢(qián)履職資料，登錄反洗錢(qián)系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、詢問(wèn)反洗錢(qián)條線工作人員等，查找被訪機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)義務(wù)履行中存在的問(wèn)題。同時(shí)根據(jù)走訪前梳理出的問(wèn)題，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)逐項(xiàng)深挖細(xì)查，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)被走訪機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中存在的深層次問(wèn)題。
“點(diǎn)穴式”因題施策。監(jiān)管走訪結(jié)束后，人行南陽(yáng)市中支及時(shí)將監(jiān)管記錄反饋被走訪機(jī)構(gòu)，根據(jù)新《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》對(duì)問(wèn)題較多機(jī)構(gòu)制發(fā)《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》，對(duì)走訪發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行靶向反饋，要求走訪機(jī)構(gòu)堅(jiān)持全面整改和立行立改相結(jié)合，著力從源頭、根本解決問(wèn)題，針對(duì)問(wèn)題逐項(xiàng)制定整改具體措施，強(qiáng)化問(wèn)題銷號(hào)管理，防止出現(xiàn)屢查屢犯問(wèn)題，確保整改成效經(jīng)得起反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)的檢驗(yàn)。
“清單式”裨補(bǔ)闕漏。人行南陽(yáng)市中支持續(xù)聚焦義務(wù)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改情況，召開(kāi)監(jiān)管走訪整改專題座談會(huì)，對(duì)照問(wèn)題清單聽(tīng)取機(jī)構(gòu)匯報(bào)整改情況，面對(duì)面地進(jìn)行指導(dǎo)，為義務(wù)機(jī)構(gòu)答疑解惑，幫助尋找問(wèn)題根源，深層次地整改完善，有效杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)要求義務(wù)機(jī)構(gòu)建立問(wèn)題整改長(zhǎng)效機(jī)制，認(rèn)真落實(shí)各業(yè)務(wù)條線制度，細(xì)化工作任務(wù)分解，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和監(jiān)管實(shí)際案例的學(xué)習(xí)理解，有效堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。截至今年11月中旬，人行南陽(yáng)市中支及各縣支行對(duì)全轄115家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了監(jiān)管走訪，幫助義務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和整改問(wèn)題409項(xiàng)，有效提升轄區(qū)反洗錢(qián)履職水平。
標(biāo)簽： 人行河南南陽(yáng)市中支 反洗錢(qián)
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣依據(jù)。
