財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2022-10-14 20:41:34
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為貫徹落實相關政策要求，增強綠色金融標準對綠色金融高質量發展的引領性作用，人行無錫市中支念好“廣、特、細、準、實”五字訣，推動綠色金融標準落地，助力金融機構更好服務實體經濟綠色低碳轉型，支持碳達峰碳中和目標實現。
抓住“廣”字，多維度開展綠色金融標準培訓宣傳。一方面，人行無錫市中支通過培訓、講座等積極宣講《金融機構環境信息披露指南（試行）》《綠色產業指導目錄（2019年版）》等綠色金融標準，無錫金融學會專場舉辦“‘雙碳’目標下銀行業金融機構環境信息披露”學術報告會，邀請北京中誠信綠金公司就金融機構《金融機構環境信息披露指南（試行）》進行了詳細講解，全市64家學會成員單位的領導、相關部門負責人和業務骨干等共250余人參加培訓，進一步提高了參訓人員對環境信息披露的認識和把握能力。另一方面，推動全市金融機構開展多層次學習宣傳，圍繞《綠色產業指導目錄（2019年版）》《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》《環境權益融資工具》等，通過組織專題培訓班、召開研討會、參加網絡公開課等方式，擴大培訓覆蓋面、提升培訓實效。其中，江蘇銀行無錫分行邀請總行綠色金融部相關團隊對全行開展現場培訓。
立足“特”字，探索貼合地方的綠色金融標準。為厘清綠色產業邊界，有效識別“綠”與“非綠”，無錫市積極探索，圍繞《綠色產業指導目錄（2019年版）》的總體框架，貼合地方發展實際強化綠色金融標準供給。一方面，采取政府部門推送、第三方機構認定和金融機構評價認定相結合的模式試點建立綠色企業名錄庫，已將232家企業納入綠色企業名錄庫，累計對接綠色再貼現21.01億元，支持企業100余家次；無錫市發改委與人行無錫市中支聯合建立綠色重大項目發布機制，開展融資對接，今年以來發布96個全市在建擬建綠色重點項目，已完成融資對接項目83個，授信金額超500億元。另一方面，推動宜興市試點制定《宜興市綠色企業認定標準》《宜興市綠色項目認定標準》兩項地方綠色金融標準。同時，針對宜興的特色產業，探索制定相應的綠色項目庫，出臺《電線電纜行業綠色供應鏈管理企業評價指標體系》《環保裝備制造管理企業評價指標體系》，有效引導金融機構加大對有關行業企業的融資支持。同時，以《金融機構環境信息披露指南》為指引，結合地區實際，人行無錫市中支聯合無錫市金融學會、無錫市銀保監分局制定《無錫市金融機構環境信息披露框架指引（試行）》，結合無錫地區機構情況，構建法人金融機構環境信息披露機制，引導法人機構分層次、分步驟、分階段實現環境信息披露全覆蓋。
著力“細”字，以組織建設和制度完善保障標準落地。完善的組織建設和制度建設是保障綠色金融標準落實的有力抓手和重要支撐，無錫市持續推動金融機構完善綠色金融組織建設與制度建設，提升綠色金融標準落實能力，優化綠色金融服務水平。一方面，建立綠色金融專營機制，鼓勵銀行業金融機構設立綠色金融事業部、綠色支行等專營機構，江蘇銀行、無錫農商銀行等地方性機構逐步探索設立綠色支行等，立足綠色金融標準更好地服務經濟綠色轉型。另一方面，設立綠色金融管理團隊，鼓勵銀行培育專業化綠色金融業務團隊，如光大銀行無錫分行成立碳達峰碳中和領導小組，并設立綠色金融工作組、環境和氣候風險管理工作組、低碳發展轉型工作組等三個“碳達峰、碳中和”專業工作組，推動綠色信貸投放、綠色債券發行、環境權益融資產品研發等，落地了全市首單碳中和債，在全市率先發放碳配額質押貸款等；全轄15家法人銀行均設立了由分管行領導任組長的環境信息披露工作領導小組，有序推進環披工作。
錨定“準”字，加快綠色金融平臺建設和科技運用。為精準識別綠色貸款，無錫多家法人銀行研發專門的綠色信貸平臺，運用多種金融科技手段，提升ESG風險識別和綠色信貸管理水平。如宜興農商銀行研發上線綠色信貸管理平臺，依托人工智能和機器學習法，實現綠色信貸資產映標、綠色信貸實時統計、環境和社會風險識別等功能，形成了從金融產品創新到綠色金融科技支持的綠色金融信貸流程體系，提高了綠色信貸管理能力。無錫農商銀行完成綠色信貸系統改造，建立環境風險預警控制，實現綠色信貸業務的自動識別、自動上報、環境風險系統評估等功能，在提高信貸數據歸類與統計的準確性的基礎上，大幅降低了操作難度和工作量。江蘇銀行無錫分行上線客戶ESG評估系統，完成醫藥、化工行業環境壓力測試，以及火電、鋼鐵、水泥行業氣候風險壓力測試工作。
突出“實”字，加大綠色金融產品供給。立足綠色產業、綠色債券等綠色金融標準，無錫市中支推動全市金融機構將綠色金融標準落到實處，加大綠色金融產品供給，引導金融資源向綠色低碳領域傾斜。一方面，打造專項綠色信貸產品。2022年，人行無錫市中支印發《銀行業金融機構綠色金融“一行一品”工程實施方案》，推動銀行業金融機構根據綠色產業目錄加大綠色信貸專項產品供給，全轄35家中資銀行申報42個綠色信貸產品。另一方面，加快發展綠色直接融資。今年累計發行各類綠色債券40多億元，包括可持續發展掛鉤債券、低碳轉型債券等多個創新債券品種，先后落地全國首單地方國企綠色美元債券等綠色直融業務、全省首單綠色鄉村振興票據等。
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