財經 來源:城市金融報 2022-10-17 08:16:26
近年來,江蘇東海農商銀行常態化推進各類風險排查,實現業務領域、業務機構、從業人員的全覆蓋,通過前移風險防控關口,切實防范案件風險和隱患,確保各項業務安全、穩健發展。
集中整合檢查項目。該行將年度風險排查工作納入全行重點工作計劃。每年初合規風險部門下發通知,要求各部門報送年度計劃檢查項目,經匯總并最終確定本年度全行檢查計劃表,并將最終確定的檢查項目列入年度案防檢查計劃。同時對檢查工作提出明確要求,規范檢查流程,督促各部室按照檢查計劃序時開展。
違規問題定期通報。根據各類檢查發現的問題,按季在內網發布通報,公示全行違規問題、違規記分及整改問責情況。同時針對近年來違規高發、多發的信貸領域、資金業務、運營管理、股權管理、員工行為管理等重點領域,定期推送案例分析,剖析違規成因,提醒全體員工以案為鑒、以案促防。
盤點梳理問題整改。定期梳理年度內監管檢查、非現場監管通報、內外部審計、巡察和自查發現的問題,建立問題整改問責臺帳,由各責任部室逐個盤點采取的整改措施,分析整改措施的有效性。對已完成整改的問題及時進行銷號;對于屢查屢犯、整改進度緩慢的,督促盡快整改。同時,對于檢查發現問題的問責情況進行梳理,盤點責任追究是否到位,對于應當問責而未問責的、問責力度不足的,督促條線部門盡快開展問責。
健全完善制度流程。加強制度建設,強化內部管理,從制度流程源頭上防控風險。堅持“追本溯源”的原則,針對內外部檢查、排查、審計發現問題,分類分析,在解決表象問題的基礎上追本溯源,從內控層面查找漏洞和薄弱環節,對現有規章制度進行梳理、整合和規范,確保整改措施可行有效,問題整改到位。2022年結合業務需要及制度后評價工作,新增制度25個、修訂制度51個、廢止制度5個。
強化科技系統支撐。上線合規管理系統,建立涵蓋員工異常行為排查、涉訴信息排查等內容的排查功能模塊。針對系統監測出的異常行為,由總行管理部門逐筆核實并發布陳述任務,員工需在3個工作日做出書面說明。管理部門根據最終核實結果,及早發現員工傾向性、苗頭性問題,針對問題類型和風險性大小分別進行關愛提醒、誡勉談話等,有效處置和糾正違規行為,切實防范案件風險。 韓園仲愷
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