財(cái)經(jīng) 來(lái)源：金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2022-12-18 17:48:50
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本網(wǎng)訊記者陳偉忠 通訊員金先民 郝楠楠 韓茹意報(bào)道 近年來(lái)，人行寧夏惠農(nóng)支行堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管原則，對(duì)轄區(qū)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展多方位、多渠道、滲透式的監(jiān)管走訪，采用緊盯著力點(diǎn)、關(guān)鍵點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、結(jié)合點(diǎn)的模式，及時(shí)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)等手段發(fā)現(xiàn)異常并采取管控賬戶(hù)，并向公安機(jī)關(guān)移送可疑交易報(bào)告，穩(wěn)步提高轄區(qū)反洗錢(qián)監(jiān)管走訪效能與義務(wù)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。
為有效排查堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，人行惠農(nóng)支行根據(jù)上級(jí)行年初的工作部署及時(shí)下發(fā)工作要點(diǎn)，深入貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，以上年度反洗錢(qián)工作質(zhì)量為導(dǎo)向，針對(duì)行業(yè)類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)程度精準(zhǔn)篩選監(jiān)管走訪對(duì)象，為走訪現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)和驗(yàn)證問(wèn)題打好基礎(chǔ)；監(jiān)管走訪小組采取聽(tīng)取匯報(bào)、個(gè)別談話、現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)答、知識(shí)測(cè)試等方式，全面了解被走訪機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作有效性、高管和相關(guān)工作人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的認(rèn)知程度以及上年度日常工作中反饋問(wèn)題的整改落實(shí)情況；通過(guò)查閱反洗錢(qián)制度、反洗錢(qián)履職資料等排查出轄區(qū)義務(wù)機(jī)構(gòu)存在的57個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)逐項(xiàng)深挖細(xì)查。走訪結(jié)束后，及時(shí)將監(jiān)管記錄反饋被走訪機(jī)構(gòu)，對(duì)問(wèn)題和線索進(jìn)行分類(lèi)處理，明確整改時(shí)限和整改要求，以“當(dāng)下改”與“長(zhǎng)久立”相結(jié)合，定期對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)整改落實(shí)情況進(jìn)行對(duì)賬式“回頭看”，確保發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題事事有回音、提出的建議件件有著落。
同時(shí)，人行寧夏惠農(nóng)支行與當(dāng)?shù)毓珯z法、稅務(wù)等權(quán)力機(jī)構(gòu)建立聯(lián)合協(xié)調(diào)機(jī)制，著力推進(jìn)轄區(qū)健全完善反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，加強(qiáng)反洗錢(qián)案件的線索摸排，協(xié)助有權(quán)部門(mén)有效剝離與上游犯罪相關(guān)的洗錢(qián)犯罪線索，聯(lián)合開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳20余次。
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。
