財經 來源:中國金融新聞網 2023-01-20 20:51:01
數據顯示:2022年度,河南南陽人民幣貸款增加333.28億元,同比增速高于全省平均水平2.17個百分點;較2019年多增51.13億元,信貸投放較疫情前顯著提升。涉農貸款、中長期貸款、基礎設施貸款及普惠小微企業貸款同比分別增長10.1%、13.2%、13.7%和15.2%,主要信貸結構指標增速均保持全省第一方陣。人行南陽市中支交出了金融靠前發力的亮眼答卷。
在穩健貨幣信貸政策靠前發力的導向下,人行南陽市中支黨委自我加壓提出“三問”,如何更好“穩存量、提增量、優結構、降成本”?如何更好推動貨幣政策工具快速落地見效?如何更好運用現代金融拓寬融資渠道?引導金融機構“化雨潤物”,強化金融“強基建、穩出口、促消費、保主體、惠民生”的支撐作用。
“全市信貸總量穩定有序增長,確保了地方經濟增長的韌性,而更值得關注的是隨著基層央行‘跨周期逆周期’調控不斷深化,金融支持經濟長期可持續發展的能力正在發生質的飛躍。”人行南陽市中支副行長江洲告訴記者。
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聚焦重點領域和薄弱環節 大力提升信貸供給質效
人行南陽市中支積極統籌信貸穩總量和調結構,引導金融機構平衡好支持保持貸款平穩增長、實體經濟發展和防風險的關系。2022年,全市貸款月度新增數據7次位居全省第二位,地方法人金融機構貸款新增占全省份額接近10%,為地方疫情防控和經濟高質量發展營造適宜的貨幣金融環境。
立足“項目為王”理念,引導金融機構大力支持全市“十大戰略”、“5+N”千百億產業集群、“732”投資促進計劃等重點領域,開發性政策性及國有大行對新基建、現代產業項目、工業園區及城市更新建設支持力度持續提升,農發行、工行南陽分行支持內鄉縣農牧裝備制造科技產業園、河南天池抽水蓄能等重大項目中長期貸款近50億元。2022年末,全市中長期貸款新增255.7億元,占各項貸款新增的76.7%,基礎設施建設貸款同比增速高于各項貸款增速3.68個百分點。
與此同時,該中支積極開展“敢貸、愿貸、能貸、會貸”長效機制建設,與宛城區政府、市農信辦創新“興宛貸”和“1+3+N”金融助企模式,直接對接再貸款資金,為小微企業主和個體工商戶提供50萬元以下純信用貸款,年利率5.5%以下。宛城區農信社創新線上產品“宛美e貸”累計授信達13.35億元,累計用信6.5億元。全市“銀稅貸”累計向16208戶企業授信75.59億元。數據顯示,2022年末,全市市場主體名錄庫累計支持2.22萬個主體1221億元,普惠小微企業貸款同比增長15.2%,高于各項貸款增速5.18個百分點,推動普惠型小微企業成為金融展業新藍海。
圍繞全市21條產業鏈圖譜,農行南陽分行通過接入肉食品加工產業鏈“鏈主”企業牧原集團ERP系統,利用上游客戶應收賬款數據,打造“互聯網+金融機構+核心龍頭企業+核心企業全產業鏈客戶”模式,批量解決上下游小微企業貸款準入難、擔保難、融資貴等問題。2022年末,該行對鏈上小微企業貸款余額達6.5億元,利率僅為3.7%左右,抓住了產業鏈金融、金融科技引導企業融資成本持續下行的“牛鼻子”。2022年末,全市小微企業信用貸款新增33.2億元,占小微企業貸款新增的32.71%,帶動全市新發放企業貸款加權平均利率同比下降1.03個百分點,新發放普惠小微貸款加權平均利率同比下降0.54個百分點。
聚焦協調聯動機制建設 用好用足貨幣政策工具
在南陽市遼原筑路機械有限公司,企業法人白華林興高采烈地給記者看了一條短信:“根據國家金融政策,南陽村鎮銀行對貴公司貸款實施利息減免12522.21元”。他連連夸贊:“我這495萬元貸款,本來就是再貸款資金支持的,利息低,現在又給免了一部分,感謝國家好政策”。
人行南陽市中支以“幾家抬”為抓手,積極聯合地方政府、市金融局、發改委、工信局等相關部門,建立溝通協調聯動機制,引導更多央行資金精準滴灌薄弱領域。以“全市金融政策宣講會”等形式,多次面向全市各縣市區政府領導干部、金融機構及企業家群體,加大工具政策宣傳解讀力度,并提請市政府將貨幣政策工具使用情況納入《重點政策工作推進簡報》《各縣市區工作責任績效考核獎懲辦法》以及《金融機構支持地方經濟社會發展考核細則》,月通報、年考核,推動政策快速落地。
為推動設備更新改造專項再貸款、制造業中長期貸款快速形成實物工作量,該中支創新“紅、黃、綠”分類金融服務機制,聯合有關部門成立工作專班,督促各縣市區政府、金融機構集中解決項目“四證”辦理、策劃包裝和抵押擔保不足等問題,大力推動項目“紅轉黃、黃轉綠”。經過兩個月努力,該市104個項目成功轉“綠”。2022年末,全市設備更新改造貸款項目簽約23個、金額18.36億元,放款22個、金額9.11億元,總投放金額居全省第一位。制造業中長期項目簽約339個、金額29.76億元,放款222個、金額15.45億元。
2022年末,全市支小再貸款余額20.57億元、支農再貸款余額36.23億元、再貼現余額14.22億元,均位居全省前列。運用普惠小微貸款支持工具為地方法人金融機構提供激勵資金1525.8萬元,撬動普惠小微貸款增加8.77億元。據統計,前三季度,全市對接碳減排支持工具24.19億元,對接科技創新再貸款17.92億元,交通物流專項再貸款0.7億元,均居全省第一方陣。
聚焦金融供給側發力 持續拓寬實體經濟融資渠道
為優化金融供給,人行南陽市中支立足金融管理牽頭抓總的作用,積極引導轄內金融機構發揮金融控股集團優勢,運用投行、債券、險資、信托、資管、多層次資本市場、私募基金、風投創投及產業基金等現代金融業務,加強對重大項目及產業現代化的支持力度,增強經濟金融高質量發展動力。
南陽產業投資集團作為該市國有資本產業投資運營公司,主體信用評級AA+,運營多個工業園區及產業基金。2022年,中信銀行南陽分行充分發揮中信集團協同優勢,先后協同中信金租、中信建投和信銀理財,為該平臺開展融資租賃業務3億元、私募公司債業務20億元和理財非標債權融資業務2億元,有力支持了平臺發展壯大。
其他融資模式也百花齊放,民生銀行南陽分行為南陽清源水務公司發放南陽市污水處理PPP項目投放貸款9.9億元,期限20年。農發行南陽分行為西峽縣石門水庫TOT項目投放貸款4.1億元,有效盤活地方政府存量資產。
目前,全市已有上市企業10家、新三板掛牌企業10家、中原股權交易中心掛牌企業845家,資本市場發展工作處于全省第一方陣。2022年,通過公司債、超短期融資券、中期票據、限制性股票、私募基金等工具,實現直接融資近70億元。
信貸供給提質增效、貨幣政策工具精準滴灌、現代金融持續發力等一系列舉措,有效支持了南陽市經濟高質量跨越式發展和副中心城市建設。2022年前11個月,該市固定資產投資、社會消費品零售總額和財政收入分別同比增長13.7%、2.4%和19.6%,均位居全省前列。
標簽: 河南南陽 金融支持穩經濟促發展成效顯著
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