財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2023-02-10 21:46:44
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為充分發揮自貿區先行先試優勢，提高綠色金融銀企對接效率，降低綠色融資成本，人民銀行沈陽分行指導人民銀行營口市中心支行加強與中國（遼寧）自由貿易試驗區營口片區管理委員會等有關單位溝通合作，成功構建“綠色貸款中心”（以下簡稱“綠貸中心”）一站式綠色金融服務創新模式，并推動自貿區政府提供專項資金、貼息、擔保費補貼等配套支持政策，產生了良好的經濟社會效益和示范引領效應。
“線上+線下”“政府+銀行”，打造一站式綠色金融服務創新新模式。營口片區“綠貸中心”是在人民銀行沈陽分行指導下，營口市中心支行與營口片區管委會、營口市金融局、銀保監會營口分局合作，依托營口市“金小二”綜合金融服務平臺（以下簡稱“金小二”平臺）和自貿區政務服務中心共同搭建的綠色金融服務創新模式，旨在為營口片區內符合《綠色產業指導目錄》企業提供一站式綠色金融服務。
中心采取線上為主、線下為輔的方式運行。線上利用“金小二”平臺開設綠色融資線上入口，提供主體信息發布、信用信息共享、綠色金融產品發布、融資需求對接和統計監測等服務。線下在營口片區政務服務大廳設立線下服務區，由金融機構、不動產登記評估、擔保公司共同進駐，統一對外提供綠色金融政策宣傳、業務登記和受理服務。經一年多的多方共同努力籌建，2022年2 月8日，營口片區“綠貸中心”正式啟動運行。
豐富服務內核，降低融資成本，構建綠色融資閉環。一是建立涉企信息整合共享機制。依托營口市公共信用信息平臺，在“金小二”金融服務平臺上實現金融監管部門與工商、稅務、環保、安全生產監管部門之間的信息共享，將個人或企業登記注冊、納稅、污染排放、環境違法、節能減排等信息納入金融信用信息基礎數據庫，為金融機構開展業務提供信息服務。二是加強企業融資能力建設。依托“綠貸中心”信息發布功能，加強金融政策、金融服務典型案例的宣傳推廣，促進更多綠色企業“知政策”“懂政策”“享政策”。為企業合理運用金融工具、優化融資結構提供咨詢和人才培訓服務。三是聚焦提升融資對接效率。通過銀行、擔保、評估公司一站式入駐，有效提升了融資對接效率，為綠色企業提供了便捷金融服務。特別是在疫情防控期間，“綠貸中心”為緊急資金周轉困難的企業提供了1.95億元貸款資金支持，滿足了企業迫切的綠色融資需求。
加大金融政策引導，建立正向激勵機制。一是鼓勵綠色融資模式創新。引導入駐自貿區的金融機構指定專門團隊為綠色企業服務，優化授信審批流程。鼓勵擔保、保險、供應鏈金融等各類金融服務開展融資模式創新。對實現融資模式創新的機構，經自貿區管委會認定，優先參與營口市金融創新獎評選，給予政策傾斜與獎勵。二是完善地方法人綠色金融評價。對地方法人金融機構綠色金融業務開展情況進行評價，并將評價結果納入央行評級考核體系。三是給予再貸款、再貼現支持。人民銀行營口市中心支行每年單列再貸款、再貼現專用額度共計10億元，專項用于對發放綠色貸款、提供綠色企業票據服務的金融機構給予資金支持。若額度不足，人民銀行沈陽分行將增加相應限額。
深化地方政策協同，降低綠色融資成本。一是加強組織領導。成立營口片區“三貸”中心工作領導小組（“首次貸款中心”“綠色貸款中心”“科創貸款中心”），負責統籌協調自貿區“三貸”中心建設。二是設立專項支持資金。營口片區設立“三貸”專項資金2000萬元，用于支持自貿區“三貸”中心建設。三是給予財政貼息和擔保費補貼。自貿區對實現綠色貸款發放的企業給予0.5%貸款貼息及0.5%擔保費補貼。對利用出口信用保險融資的營口綜合保稅區企業，給予0.7%貸款貼息和5%保費補貼，并將適時推出風險補償金，幫助金融機構降低綠色融資風險。
創新模式取得初步成效，地方合力有效發揮，典型示范效應明顯。精準黏合綠色融資需求，破解信息分散難題。銀行通過查詢監管部門共享信息，幫助其對綠色企業進行精準畫像，提升交易透明度、精準度。交易雙方對一站式金融服務依賴度逐步提高。自營口片區“綠貸中心”啟動運行以來，已取得初步成效。累計為自貿區企業發放綠色貸款6筆，金額2.08億元，加權平均利率6.31%。
凝聚綠色金融發展共識，有效帶動地方助力綠色金融。自貿區政府對相關貸款按照0.5%的比例給予貸款貼息，共計補貼104萬元。入駐商業銀行推出更多創新金融產品，促進了商業銀行與擔保公司、保險公司合作。人民銀行營口市中心支行通過支小再貸款對營口銀行發放的2筆綠色貸款提供400萬元的低成本資金支持。0.43億元碳減排支持工具帶動營口市金融機構發放碳減排領域貸款0.72億元，加權平均利率4.34%。
形成輻射示范效應，“中心”模式在省內遍地開花。沈陽分行聯合八部門出臺《完善綠色金融體系助推綠色低碳發展實施意見》，提出將營口片區“綠貸中心”建設經驗在全省進行推廣。目前，陸續有11個地市結合當地實際設立了“首貸中心”或“綠貸中心”，將對后續遼寧綠色產業發展提供持續支撐。
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