財經 來源：中國金融新聞網 2023-02-28 14:45:57
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近年來，人行湖南省郴州市中支踐行“支付為民”理念，加大金融領域“反詐打跨”力度，強化四項機制，持續推進涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住老百姓“錢袋子”。2023年1月份郴州市涉案銀行賬戶開戶地線索數同比下降80%，創“斷卡”行動以來最低值，轄內涉案賬戶數、戶均涉案資金和全省排名實現“三降”良好成效。
強化督導機制，壓實主體責任
郴州市中心支行由行長掛帥，組織成立金融領域“反詐打跨”工作領導小組，高位推進和調度，組建工作專班，每周編發進展通報，每月倒查分析，2022年來累計召開專題推進會、督導會、調度會13次。加大督查問責力度，分管行領導帶隊對轄內6家重點銀行機構進行專項督查，發現并整改問題40余項，組織對排名靠前的銀行機構進行約談，督促追責問責439人次，層層壓實銀行機構賬戶管理主體責任。
強化排查機制，抓嚴賬戶風控
建立涉案賬戶倒查分析常態化機制，每月對涉案賬戶逐一倒查分析，全面排查銀行機構賬戶風險防控薄弱環節和管理漏洞，構建銀行賬戶風險防控統一防線。組織對“一人多卡”、長期不動戶等賬戶進行風險排查，對發現的異常賬戶及時采取管控措施，做到“早發現、早管控”。對在柜臺辦理大額異常轉賬匯款業務的客戶，指導做好聯合預警勸阻，實行關口前移、源頭管控。2022年來，轄內銀行工作人員共成功堵截電詐資金劃轉112人次，幫助群眾避免經濟損失657萬余元。
強化聯動機制，密切警銀協作
與公安部門定期會商，出臺多項警銀協作文件、措施、辦法，建立可疑線索核查機制，組織全市銀行機構做好涉案賬戶協查及線索移送。同時，聯合公安部門推廣運用“兩卡”管理與風險預警系統，運用大數據分析技術，推進跨行業信息共享，對辦理業務人員開展風險排查，提升賬戶風險防控的精準度，2022年以來，已累計發現賬戶風險異常人員1500余人次，累計移送線索923條，協助公安機關破獲多起違規轉移涉詐資金案件。
強化宣傳教育，筑牢反詐生態
發揮銀行網點宣傳陣地作用，推行“進門明示、開戶告知、離柜提醒”嵌入式教育，開通流動宣傳車，開設宣傳小喇叭，加強對客戶的“一對一”宣傳教育。組織全市銀行機構在111個行政村建立“金融夜校”，大力宣傳反詐防詐和安全使用銀行卡相關知識，補齊農村反詐宣傳短板。聯合市總工會舉辦“反洗錢、反電詐、防風險”勞動競賽，通過電視直播向全市宣傳普及反詐知識。聯合公安部門在商業廣場、市民公園等人員密集場所，舉辦多場次反電詐專題宣傳活動。2022年來組織銀行機構開展反電詐宣傳進學校、進農村、進社區、進家庭、進企業“五進”宣傳活動479次，構建多層次、立體式、廣覆蓋的反詐宣傳格局。
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