財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2023-03-09 10:44:35
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近年來，人民銀行靈武市支行立足靈武市農業大縣的基本情況，以“金融為民”守好老百姓的錢袋子為職責，加大農村地區全民反詐宣傳力度，全力構筑三維立體反詐“防御網”。目前，寧夏靈武市全民反詐工作已觸及全轄75個行政村，實現了行政村全覆蓋，有效遏制了靈武市農村地區電信網絡詐騙案件的高發勢頭。2022年，靈武市在反詐工作方面取得顯著成效，全年電詐發案率12個月連降，年度發案率同比下降50.92%、財產損失率下降30.19%，同比發案率在全區22個市縣中降幅排名第一。
“橫向維度”構筑銀警反詐協調系統，增加協同打擊力度。人民銀行靈武市支行牽頭成立了當地金融系統與公安系統的全民反詐領導小組，通過落實《中國人民銀行辦公廳公安部辦公廳關于印發〈電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案〉的通知》精神，督導轄內所有鄉鎮銀行機構網點簽訂《打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博違法犯罪及“資金鏈”治理工作責任書》，構筑起銀行內控管理“防火墻”。該支行同時加強與公安機關的配合，要求全轄鄉鎮銀行網點積極協助公安機關深入農村推廣安裝“國家反詐中心”APP，安裝注冊人數逐年增加。在實操方面，該行建立了涉詐涉賭可疑資金交易快速排查移交機制，協助公安機關做好賬戶查詢、止付、凍結和處置工作，配合市公安局優化完善勸阻工作機制，在2021年和2022年度累計止付、凍結涉案賬戶259戶；聯合公安機關組織召開電信網絡詐騙涉案及異常賬戶核查督辦會議，對相關政策進行了現場解讀，聽取涉案賬戶發生較多的相關銀行負責人工作匯報，分析研判工作重點和難點；攜手市公安局對轄區金融機構打擊治理電信網絡詐騙工作情況開展現場督導，督導完成率達100%，并加強對涉案賬戶的封控管理，成立核查小組進行非現場及實地走訪核查，核查率達100%。
“縱向維度”構筑金融反詐聯動系統，提高銀行機構作為反詐一線的責任感、反應速度和敏感度。人民銀行靈武市支行加強風險警示教育力度，結合多起網絡犯罪活動的作案特點、身份特征，指導各機構堅持高點站位，扛起打擊治理洗錢、電信網絡新型違法犯罪行為的責任，強化底線思維，堅決保護好人民群眾的資金安全。該支行將轄區鄉鎮銀行機構全部接入“銀行賬戶風險防控系統”，及時接收涉案、關聯、可疑銀行賬戶信息，快速開展賬戶核查、管控工作，建立快速反應機制。2022年，靈武轄內通過銀行賬戶風險防控系統及時接收、管控關聯賬戶717個。該支行嚴格監督各銀行開卡使用等情況，清理排查問題賬戶，嚴查違規開卡；對涉案賬戶進行逐一核查，明確各銀行機構為打擊電信網絡新型違法犯罪行為的前沿陣地，要用“顯微鏡”查問題、用“放大鏡”看危害，全面開展風險排查，對賬戶開立、使用環節中的異常情況進行分類管控，從內控制度、操作流程、系統建設及人員配備等方面完善防控措施，把反詐工作要求融入日常管理、監督檢查、整改問責中，切實構筑起風險防范的第一道屏障。2022年以來，轄內銀行機構重新識別客戶身份9837人次，開展可疑交易分析1808次，堵截可疑開戶11次。同時，匯總有關機關公布的反洗錢行政處罰信息，對其中涉及銀行業機構的進行重點標示并要求組織學習，明確告知將對打擊治理洗錢、電信網絡新型違法犯罪活動中問題突出的機構嚴肅問責，要求各機構充分發揮斬斷電信網絡新型違法犯罪資金鏈的重要作用。
“深向維度”構筑全民反詐宣傳陣地，增強群眾風險識別能力及自我保護意識。人民銀行靈武市支行依托全轄農村金融機構網點，固定宣傳陣地持續發力，開展日常的反詐知識宣傳，要求網點工作人員必須在開立賬戶、開通銀行卡時加大對客戶的宣傳警示力度，在所有的農村營業網點流動顯示屏增加反詐標語的滾動播放頻度。轄內所有的金融服務助農取款點、假幣宣傳點及ATM布放點，張貼反詐宣傳畫，擺放宣傳折頁，派發宣傳手冊，以延伸陣地將金融反詐深入鄉村。以集中宣傳、進門入戶等方式為重點，當地金融部門對移動陣地靶向施策，對農村集市、農民聚居點等重點區域在節假日進行集中宣傳，對老年人、學生等易受騙群體進行重點宣傳，2022年組織開展集中宣傳200人次、入戶宣傳5000余次，受教群眾達15萬余人。此外，當地金融部門還利用廣播、有線電視、社交媒介等線上陣地直入人心，拓展宣傳的廣度和深度，2022年組織銀行機構累計制作美篇、短視頻等線上宣傳資料186個，內容包括防范提示、公益廣告、典型案例等，形成了完善的宣傳矩陣。
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