財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2023-03-21 07:48:34
產業(yè)鏈、供應鏈是經(jīng)濟發(fā)展的命脈。中小微企業(yè)、民營企業(yè)量大面廣，是穩(wěn)經(jīng)濟的重要基礎、穩(wěn)就業(yè)的主力支撐，也是提升產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定性和競爭力的關鍵環(huán)節(jié)。恒豐銀行南京分行積極響應國家政策，主動加強服務對接，加大信貸支持力度，全方位助力產業(yè)鏈供應鏈核心企業(yè)及其上下游企業(yè)向高端化、智能化、綠色化轉型升級。截至2022年末，恒豐銀行南京分行小微信貸計劃完成率達286%，普惠貸款增速高于全行各項貸款增速；“恒融E”等供應鏈產品服務鏈上企業(yè)客戶數(shù)、融資量分別增長108%、115%。
江蘇擁有全國最大的制造業(yè)集群，目前已培育16個先進制造業(yè)集群和50條重點產業(yè)鏈，制造業(yè)增加值占全省GDP比重達35.8%，占比全國最高。在集群推進機制的帶動下，一大批中小企業(yè)精耕細作，迅速成長為專精特新“小巨人”企業(yè)，各類優(yōu)質資源要素加速集聚。以“專精特新”企業(yè)為代表的中小企業(yè)是產業(yè)鏈、供應鏈的重要組成部分，也是增強發(fā)展活力、支撐高質量發(fā)展的中堅力量。
走進江蘇南京某公司的自動化工廠，濃濃“科技范兒”撲面而來：偌大的廠房中“站”滿了機器人，或有節(jié)奏地揮舞著機械手臂，或精準地進行運行測試。作為國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，該公司是目前國內為數(shù)不多同時掌握數(shù)控、伺服系統(tǒng)、運動控制、機器視覺、機器人本體制造及集成應用等核心技術的公司之一。
(資料圖)
為在下游需求增長迅速的上升窗口期擴大市場占有率，該公司在研發(fā)投入、原材料和生產設備采購等方面需要長期、穩(wěn)定的資金保障。恒豐銀行南京分行充分把握總行“專精特新”特別授權和定價補助的政策機遇，公司金融部、信用審批部協(xié)調南京城東支行經(jīng)營團隊成立工作專班，開辟綠色通道，5個工作日發(fā)放1億元制造業(yè)中長期貸款，期限兩年，及時滿足了企業(yè)對于融資穩(wěn)定性的需求。
針對“專精特新”等科創(chuàng)企業(yè)客群，恒豐銀行南京分行圍繞企業(yè)全生命周期需求，提供“商行+投行”“融資+融智”等一站式、全覆蓋服務，將“科創(chuàng)貸”“人才貸”“小巨人貸”“專精特新貸”“抵押增值貸”“投聯(lián)快貸”等多樣化融資方案精準匹配至目標客戶。
“當產業(yè)鏈上小微企業(yè)在融資上遇到堵點時，我們的項目建設也會受阻。”江蘇海通建設工程有限公司是連云港一家建筑業(yè)骨干國有企業(yè)，企業(yè)負責人介紹說，目前在建多個交通建設、改造升級承包項目，原材料供應需求攀升。
瑞川國際貿易有限公司是海通建設工程有限公司的上游供貨商。春節(jié)后復工以來，企業(yè)訂單量大幅上升，建材采購需求持續(xù)增長，現(xiàn)金流趨緊。恒豐銀行南京分行轄屬連云港分行依托海通建設工程有限公司的資信狀況，以應收賬款債權轉讓為風險控制方式，為海通建設工程有限公司核定3000萬元授信額度。借力“網(wǎng)絡應收貸”供應鏈金融產品，瑞川國際貿易有限公司等在內的5家上游中小供應商無需提供額外抵押，線上發(fā)起融資申請，1235萬元信貸資金迅速發(fā)放到位。
為有效解決傳統(tǒng)授信模式下中小企業(yè)“準入難、擔保難、審批難”，促進產業(yè)鏈“血脈貫通”，恒豐銀行南京分行圍繞建筑、工程機械、新能源等行業(yè)建立“鏈長制”服務模式，不斷深化與政府部門、產業(yè)園區(qū)、核心企業(yè)等供應鏈上的主體企業(yè)和組織的合作，通過應收賬款融資、訂單融資、預付款融資等方式，為鏈屬中小企業(yè)提供批量、專屬、直達的供應鏈服務，著力補齊鏈上“短板”。同時，該行組建“客戶經(jīng)理+產品經(jīng)理”為核心的專職服務團隊，創(chuàng)新完善前中后臺平行作業(yè)、一站式審批等工作機制，平均審批用時提高一倍以上，信貸投放提速增效。
綠水青山就是金山銀山。近年來，恒豐銀行南京分行牢牢堅持綠色發(fā)展理念，通過組建專班統(tǒng)籌推進綠色金融攻堅工作、梳理重點客戶名單開展沙盤營銷、探索構建“批量+場景”審批模式等舉措，加大產業(yè)鏈綠色金融供給力度，鼓勵企業(yè)進行技術升級、技能改造、推動傳統(tǒng)產業(yè)綠色轉型，幫助一批成長性良好的行業(yè)客戶走出綠色發(fā)展之路。截至2022年末，該行綠色信貸較當年初增加31.8億元，增幅達125%，在系統(tǒng)內排名第一。
在“雙碳”背景下，廢鋼是唯一可替代鐵礦石的可循環(huán)利用的煉鋼原料，每使用1噸廢鋼可節(jié)約1.6噸的鐵精粉、350千克標煤和1.7噸新水，相應減少排放1.6噸二氧化碳，對我國鋼鐵工業(yè)實現(xiàn)轉型升級、促進節(jié)能減排和低碳發(fā)展至關重要。
徐州佳禾再生資源有限公司是江蘇某鋼鐵集團的上游民營制造企業(yè)，擁有每年10萬噸的廢鋼加工能力，被工信部列入再生資源綜合利用行業(yè)規(guī)范企業(yè)。受行業(yè)屬性等因素影響，企業(yè)原料采購、加工制作、物流配送等成本持續(xù)上漲，對資金周轉的時效性、便捷性要求較高。恒豐銀行南京分行轄屬徐州分行業(yè)務團隊精準匹配其用款需求，推薦“e票通”金融產品，通過恒豐銀行網(wǎng)銀端在線發(fā)起電子銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請，系統(tǒng)自動受理并進行交易處理，申請當日1億元貼現(xiàn)資金就順利到賬。徐州分行還通過“e票通”的差異化定價機制，專門為企業(yè)申請了貼現(xiàn)優(yōu)惠價格，切實助其降低了融資成本，有力暢通了廢鋼資源綜合利用產業(yè)鏈“動脈”。
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