財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2023-05-18 09:42:38
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為了全面、科學地履行好國庫監管職責，有效提升國庫監管效能，防范國庫資金風險，維護國庫資金安全，國家金庫山西運城市中心支庫本著“服務促監管，監管強服務”的理念，著眼新形勢、新要求、新需要，不斷在探索中實踐、在實踐中總結，制定實施了“預警提示、非現場監管、自查自糾、現場檢查”四位一體的長效監督管理機制，進一步加強基層國庫監管工作，狠抓各項制度規定落實，確保了國庫資金和業務運行安全高效。今年以來，累計印發預警提示書4次，累計預警提示項10條。
關口前移 建立預警提示機制
運城市中心支庫堅持關口前移、強化預警，定期匯總梳理重大政策、重要制度出臺實施需要關注的重點難點，重要性工作易失誤、易犯錯的問題，重點工作等需要關注和重點解決事項，上級行巡視及內外部審計發現問題，投訴舉報發現的重點問題等五類事項的提示清單，印發預警提示書，組織全轄國庫及金融機構集中學習，理解掌握，及時消除風險隱患。
堵塞漏洞 建立非現場監管機制
根據商業銀行代理國庫業務相關制度規定，從業務全流程出發，分業務類型全面梳理監督內容，針對非現場監督的薄弱環節，從審核的廣度和深度上發力，重點進行規范。一是做實柜面監督，從源頭上堵塞漏洞。通過柜面監督，對日常會計核算業務的柜面審核，發現商業銀行違規如開立預算收入過渡戶、繳款書要素錯誤等異常情況，登記《柜面監督登記簿》，及時針對代理國庫業務過程中存在的風險隱患，指出不足，提出整改意見和措施。同時，定期分析登記簿的差錯信息，查找薄弱環節，對出現的同類共性問題進行再提醒、再規范，避免同類問題隱患重復發生。二是通過數據分析，查找問題，解決問題。運城市中心支庫要求各金融機構按月報送各類業務資金流水、國庫資金清算數據及關聯業務系統數據等，通過對數據加工、整合、提煉、分析，及時查找各類違規問題和疑點。三是梳理風險點，針對性進行監管。梳理風險點，增強國庫監管的針對性、有效性。梳理國庫業務辦理過程中可能遇到的各類不合規和可能出現的政策性、操作性、道德性風險，根據風險點針對性地開展監督，從源頭上堵塞漏洞。與監管機制實施前的數據相比，2023年1月至3月，通過建立非現場監管機制，因票面要素不規范、退稅依據不足等5種業務類型方面的差錯明顯下降，不合規業務占比較去年同期相比下降98%。監管機制的制定和執行，進一步強化了國庫同征收機關、代理銀行等部門之間的溝通與交流，增強了財政、稅務、銀行等部門業務人員的制度意識、責任意識、合規意識和安全意識，業務差錯率顯著降低。
及時糾錯 建立自查自糾機制
運城市中心支庫定期組織全轄國庫及金融機構開展自身業務“大搜身”活動，深入剖析問題、風險、隱患的形成根源，既要透過現象看本質，更要從管理層面、制度層面深入分析，查找漏洞，彌補短板。一是建立專項自查小組，按照自查方案的要求，認真學習分析研究，確保自查覆蓋到每個工作面、每一個環節、每一個崗位，不留盲區，不留死角。二是建立問題銷號臺賬。對自查發現的問題、風險、隱患等進行梳理、匯總，建立問題銷號臺賬，確保事事有著落、件件有回音。三是建立自查備案制。各金融機構每開展一次自查整改工作，及時向相關部門備案自查整改報告、問題清單等資料，為后續抽查、現場檢查提供參考。四是建立隨機抽查制。根據自查整改情況，篩選重點檢查對象，每年抽查率不低于30%，使自查落到實處，不留死角，不走過場。五是建立自查通報機制。自查全面結束后的10個至30個工作日通過正式文件的形式在全轄區范圍內進行通報，使各金融機構向先進單位看齊，找差距、學經驗，有則改之，無則加勉。切實保障問題整改落實落細，確保同一性質問題不再發生。
堅持問題導向 完善現場檢查機制
一是認真完成綜合執法現場檢查。全面跟蹤、掌握金融機構執行金融政策規定、內部管理、服務地方經濟發展和踐行社會責任等情況。二是認真完成上級行安排的專項檢查。針對特定項目進行專門、重點檢查，實施領域性的專項監督檢查，發現并解決存在的突出問題。三是對非現場監管等重大違規事項的立項檢查。對非現場監管、投訴舉報、自查自糾等發現的問題不整改、整改不到位、屢查屢犯以及重大違規事項的，進行立項檢查；按照現場檢查程序申請啟動現場檢查。根據檢查結果，對不涉及處罰的事項及時對其主要負責人進行誡勉談話，責令限期整改，并在全轄進行通報，引以為戒。對重大違規問題、屢查屢犯的問題等涉及處罰的問題，按照相關規定予以從嚴處罰，以嚴格執法促進國庫各項制度得到嚴格執行。
自監管機制實施以來，山西運城市中心支庫相繼開展了待報解預算收入賬戶備案、零余額賬戶備案、財政專戶備案、預算單位銀行賬戶清理、中央直達資金和抗疫特別國債資金跟蹤問效、經收處業務自查等工作，通過事前預警、事中提醒、事后檢查，全方位、無死角對商業銀行代理國庫業務進行監督，確保財政資金安全高效運轉，同時，為服務地方經濟發展注入“安心劑”。
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