財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2023-05-23 10:57:31
廣東佛山，一個以制造業為“根”的全國工業大市，其家電、家具、陶瓷聲名遠揚。記者在采訪中發現，這一“制造之都”和“南國陶都”在綠色金融的幫助下，成功摘掉了資源和能源消耗大、環境污染嚴重的“帽子”。
新明珠集團股份有限公司是佛山一家專注建筑陶瓷制品和建筑裝飾材料生產、銷售的公司，近年來不斷通過技術改造和科技創新提升綠色制造實力。據該集團相關負責人介紹，實現從傳統工廠到綠色工廠再到智能工廠的升級，離不開綠色金融。
(資料圖片僅供參考)
一花獨放不是春，百花齊放春滿園。近年來，依靠綠色金融，實現綠色轉型的不僅僅是陶瓷行業。佛山市堅決落實綠色發展理念，將綠色制造作為傳統制造業轉型升級的主攻方向，引領著萬億先進制造業集群邁向綠色發展之路。
產品創新 轉“廢”為“綠”
“真沒想到，碳排放管理得好，貸款利率還能優惠。”在成功獲得順德農商銀行184.58萬元票據貼現后，順德區某銅業有限公司相關負責人不由感慨。
作為中國家電之都，依托本地家電制造的產業優勢，佛山在全國首創落地家電行業“綠色碳鏈通”業務，即基于供應商對核心企業的應收賬款等債權，結合第三方評估認證機構對供應商的綠色低碳評級，對供應商提供差異化優惠信貸資金的融資模式。2022年3月4日，順德農商銀行依據廣州碳排放權交易所出具的碳評級結果，對作為廣東某設備有限公司（核心企業）供應商的這家銅業公司辦理了184.58萬元票據貼現業務，貼現利率較同期同類型票據貼現利率低140BP。
在佛山三水大塘工業園，園區企業原先各自燃煤供汽供熱，能源利用率低，且紡織印染產生的污水、廢氣等嚴重影響當地的生態環境。
農行佛山分行通過信貸支持、創新供應鏈融資模式等為園區企業提供全方位的綠色金融服務，協助佳利達公司從原先的經營紡織印染業務成功轉型為綠色低碳項目運營服務商，幫助三水大塘工業園實現工業污水“零排放”，成為全國首個紡織印染“趨零排放”工業園區。
通過核心企業佳利達公司的輻射帶動，農行佛山分行依托其穩定、成熟的蒸汽交易數據，為下游蒸汽用戶小微企業推出“能源貸”，以解決客戶短期資金周轉需求。截至2023年3月末，該行“能源貸”余額7770萬元，客戶數24戶，社會綜合效益顯著。
技術加持 提質擴面
打造綠色金融系統，采用數字化手段，靈活運用金融科技工具，是賦能綠色金融發展的有效途徑。
“識別綠色項目不是個輕松活。過去，若干指標都需要人工來識別，效率很低。”南海農商銀行相關負責人告訴記者，“現在有了綠色金融業務管理系統，能夠對項目自動進行環境效益測算，效率大大提升。”
在人民銀行佛山市中支的指導下，南海農商銀行借助大數據、人工智能、云計算等科技手段，搭建綠色金融業務管理系統，有效提升了綠色識別效率，增強了綠色管理能力，推動綠色金融提質擴面。
據悉，截至2023年3月末，南海農商銀行綠色貸款余額同比增長64.3%，實現穩步增長。系統運行方面，已完成670筆綠色貸款智能化貼標、166筆綠色貸款環境效益測算、640筆碳排放核算，測算項目實現二氧化碳減排量約120.38萬噸，科技賦能業務快速發展。
相輔相成 共同成長
事實上，經濟增長和環境保護不是二元對立的關系，兩者實際上是相輔相成的，低碳發展在經濟的天平上，也絕對不是負資產。
為解決銀行在受理環保類企業客戶融資需求時，無法對專業設備等抵押物進行專業價值判斷的問題，廣東綠金融資租賃有限公司（以下簡稱“綠金融資租賃”）聚焦環保行業，以回租業務為起點，逐步拓展直租業務，同時依托環保行業試水經營性租賃，不斷優化業務結構，提升盈利水平。銀行通過發放貸款給綠金融資租賃，再通過直接租賃、售后回租等方式，間接為環保企業提供金融支持。
據悉，綠金融資租賃存量客戶涉及環保、公共事業、房地產、建筑、文旅產業和其他行業。截至2023年3月末，綠金融資租賃在環保行業投放金額28.64億元，占比55.75%。所涉及的細分行業包括污水處理、城市供水、垃圾填埋氣發電、危廢處理、建筑廢棄物綜合利用、廢舊資源再生利用等。南粵銀行佛山分行為綠金融資租賃提供授信1.5億元，貸款余額1.3億元。
在各項措施合力推動下，佛山市綠色發展不斷邁出新步伐。截至2023年3月末，全市綠色貸款余額達1427.76億元，是2020年初的7.4倍，同比增長94.6%，高出全市各項貸款增速81.2個百分點；綠色貸款占各項貸款余額比重近7.4%，較2020年初大幅提升5.8個百分點；綠色債券余額51.5億元，是2020年初的3.4倍。
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