財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2023-05-29 09:36:55
工商銀行煙臺分行立足服務實體經濟本源，全力抓好穩經濟措施的貫徹落實，自2022年10月起，在全行范圍內啟動“厚植儲備 加快投放”專項活動，進一步提高金融服務的精準性、直達性和可得性。活動開展7個月以來，該行累計投放貸款333億元，同比多增107億元，增幅48%。截至5月9日，該行本外幣各項貸款余額達到1003億元，較年初增加131億元，成為全市首家貸款“超千億元”的商業銀行，以實際行動為煙臺實現地區生產總值過萬億元目標提供了強有力支撐。
270億元制造業貸款爭做服務“煙臺制造”主力軍
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煙臺制造業企業量大面廣，隨著新舊動能的不斷轉化，轉型升級下的制造業企業對金融服務提出了更高更精準的要求。工行煙臺分行立足煙臺區域經濟發展實際，全力推動制造業貸款投放實現“上量、提質、拓面”。2023年以來，累計投放制造業貸款162億元，截至4月末，該行制造業貸款余額273億元，較年初增加93億元，增幅達52%。
據了解，工行煙臺分行強化責任落實，將金融服務制造業高質量發展作為“一把手”工程，成立了由分行行長任組長的制造業工作領導小組。強化資源保障，加大資金規模、利率授權、經濟資本、FTP激勵等方面的政策傾斜。不斷爭取上級政策，積極推動工行山東省分行為煙臺分行專項制定《關于進一步支持煙臺分行公司信貸高質量發展的意見》，促成省分行近年來首次、首家專門為二級分行出臺支持政策，在政策、規模、利率等方面爭取到省分行多項專屬支持。建立聯動協同機制，成立由公司部等7部門組成的柔性團隊，圍繞煙臺九大制造業優勢產業和16條重點產業鏈，通過日常走訪、團隊例會、項目后評價等推動機制，積極響應制造業企業多元化金融服務需求。尤其是發揮獨家牽頭行引領作用，推動山東省內最大的先進制造業項目——裕龍石化銀團項目正式組建成功，3月份實現首筆投放，目前合計投放165億元。
240億元科創貸款積極打造煙臺科創金融首選銀行
煙臺市近年來深入實施科技強市戰略，區域創新能力顯著增強。工行煙臺分行高度關注、傾力支持煙臺市科創企業發展，堅持守正創新、先行先試，全力打造煙臺科創金融首選銀行。目前，該行已為363戶科技型企業提供融資支持，科創貸款余額240億元，較年初增加50億元。
據介紹，在服務科創企業方面，該行創新推出了“四專”服務。一是專營機構。2021年9月，該行率先謀劃，成立煙臺市銀行業首家科創金融服務中心，同時在科技發展活躍的開發區設立了新市場特色支行，構建了層次分明、覆蓋廣泛的科創金融服務體系。二是專項資金。該行加強政銀合作，為科創企業提供專項融資支持，先后與煙臺市政府、開發區管委簽訂戰略合作協議，未來3年向包括科創在內的重點領域提供不低于1500億元的融資支持。三是專項試點。該行發揮首批金融支持專精特新創新試點機構的表率作用，先后開展了服務方案設計大賽、“進區入企 賦能科創”聯合走訪等特色活動，通過省、分、支行三級聯動、聯合集團內資源團隊和外部券商等方式，逐戶走訪全市42家專精特新“小巨人”企業，實現金融服務送上門。四是專屬產品。該行創新金融服務和產品，采用了科創企業專屬的評級、授信模型，推出知識產權質押貸、認股貸、專精特新設備購置綠色貸等特色產品，滿足企業個性化、多樣化的金融需求。2022年以來，先后落地全國首單“轉型+科創”債務融資工具、全市首筆專精特新設備購置綠色貸，取得了良好的示范效應。
175億元綠色貸款助推煙臺綠色低碳高質量發展
近年來，煙臺生態文明建設不斷繪濃綠色篇章，綠色產業發展迎來新機遇。工行煙臺分行積極服務美麗港城建設，提升綠色金融服務的針對性和適配性，以金融力量助力煙臺經濟綠色低碳轉型。截至4月末，該行綠色信貸余額175億元，較年初增加54億元，特別是碳減排支持工具貸款累計投放25億元，帶動二氧化碳減排量45萬噸，支持煤炭清潔高效利用再貸款累計投放5億元。
工行煙臺分行緊跟煙臺創建全國清潔能源綜合利用示范城市的步伐，大力推動清潔能源項目儲備和投放，目前已審批投放及儲備的清潔能源項目達50個，實現全省第一筆海上風電貸款的投放，成功審批了全市第一筆儲能電站項目，重點支持了山東核電二期項目、國電投海陽海風項目等10余個省重大項目，成為煙臺首個央企總部的首選戰略服務銀行。2023年以來，審批通過清潔能源項目金額達200億元，累計投放20億元。該行積極推動戰略合作，2021年10月，與山東碳中和發展集團有限公司簽訂戰略合作協議，未來3年內圍繞碳中和及其相關領域提供總額不低于150億元的綜合性融資授信支持。同時，先后與多家重點電力集團客戶簽訂戰略合作協議。該行加大產品創新力度，依托煙臺經濟發展布局和區域資源優勢，綜合運用“投、貸、債、股”等多種工具，制定清潔能源各產業鏈金融服務方案，努力探索“工銀環境權益貸”、綠色供應鏈等新產品和新模式，為符合條件的融資企業提供多元化的融資渠道。
70億元普惠貸款全力解決小微企業融資難題
量多面廣的中小微企業是工行煙臺分行的重點支持對象。記者了解到，該行建立“1+9”（1家中心、9家分中心）小微金融專營模式，深入開展“工銀普惠行”“萬家小微成長計劃”等系列活動，推動金融活水更精準快速流向小微企業。目前，該行已為4996個客戶累計發放38億元貸款，普惠貸款利率較2021年下降42個基點。截至4月末，普惠貸款余額從2018年末的6.8億元提升至70億元。
圍繞支持小微企業高質量發展，工行煙臺分行積極踐行鄉村振興戰略，結合區域農產品生產結構，先后推出了全省首創的海參加工、農業養殖貸款等特色場景方案，并在投放多筆小麥場景“種植e貸”后，成功通過“煙臺蘋果”、“煙臺櫻桃”種植場景，普惠涉農貸款連續大幅提升，增幅較各項貸款高27%。強化金融創新能力，自主研發工行煙臺分行特色產品“科創研發貸”，推出兩個月以來，已為6戶科技型企業提供5479萬元融資支持；成功發放全省首筆“豬e貸”“供應鏈政采貸”“尊享貸”，全市首筆“齊魯進口貸”“齊魯富民貸”。提升普惠服務溫度，加持數字化手段，加強行內外數據整合應用，為煙臺市9900余戶小微企業提供主動信用授信77.9億元，并通過青年先鋒隊下沉走訪、服務上門等形式，有效拓寬服務覆蓋面。
255億元個人貸款助力滿足人民群眾美好生活需要
一直以來，工行煙臺分行堅守“人民金融”底色，順應消費升級趨勢，不斷提高金融服務的便利性、可得性和覆蓋面。截至4月末，該行個人貸款余額255億元，其中，個人住房貸款余額196億元。
據介紹，工行煙臺分行扎實做好個人貸款金融服務，助力人民群眾實現住房夢、創業夢。加快數字化轉型，全面推廣貸款全線上化操作，提升客戶服務體驗。尤其是針對新市民群體，以“工銀心連新”為主題，在住房安居、創業就業、醫療保障、養老服務、基礎金融服務五大重點場景著重發力，推出25條具體措施。
同時，疫情發生以來，該行累計為690戶還款出現暫時困難的客戶辦理延期待扣和貸款寬限期服務，通過有溫度的金融服務，為個人客戶美好生活增添底氣。積極發揮信用卡業務對釋放消費潛力的促進作用，持續開展“愛購山東”信用卡消費優惠活動，涉及商戶600余家，惠及人數超過90萬人。
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