財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-06-18 16:38:18
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近年來，人民銀行包頭市中支統(tǒng)籌賬戶管理和社會(huì)安全，深入推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，保護(hù)好人民的“錢袋子”，切實(shí)體現(xiàn)了以人民為中心的社會(huì)擔(dān)當(dāng)。自2020年斷卡行動(dòng)開展以來，累計(jì)組織管控異常存量賬戶約4.6萬戶，到2022年底涉詐賬戶數(shù)量同比壓降37%。
聚焦自主防控，壓實(shí)業(yè)內(nèi)主體責(zé)任。組織制定專項(xiàng)反詐方案，定期召開推進(jìn)會(huì)，嚴(yán)肅監(jiān)管問責(zé)，注重日常指導(dǎo)，銀行風(fēng)控能力得到持續(xù)提升。人民銀行包頭市中支組織約談轄內(nèi)銀行7家次，推動(dòng)銀行內(nèi)部追責(zé)40余人次。
聚焦銀警協(xié)作，提升源頭治理效率。常態(tài)化開展銀警信息共享，組織堵截風(fēng)險(xiǎn)開戶370余起，銀警協(xié)作累計(jì)問訊買賣賬戶嫌疑人130余名，盡職調(diào)查開戶異常的科技公司10余家。鞏固“銀警快速響應(yīng)機(jī)制”止付效能，銀警協(xié)作挽回群眾損失523.37萬元。
聚焦薄弱領(lǐng)域，防控風(fēng)險(xiǎn)滲透蔓延。強(qiáng)化內(nèi)部考核，實(shí)行突出問題“一票否決”。縱橫管理、分級治理，包頭市中支負(fù)責(zé)督促問責(zé)轄內(nèi)支行、市級銀行機(jī)構(gòu)部門一把手；轄內(nèi)支行負(fù)責(zé)屬地監(jiān)管和銀警協(xié)作具體工作，切實(shí)堵塞管理漏洞。練兵備戰(zhàn)，用在日常，定期向轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)推送典型案例，一對一風(fēng)險(xiǎn)警示，確保城區(qū)、縣域的治理工作“不分輕重”、一體推進(jìn)。
聚焦權(quán)益保護(hù)，積極保障支付需求。銀警共推賬戶分類分級管理，有效避免“一刀切”拒絕開戶問題，切實(shí)保障公眾賬戶服務(wù)可得性。為解決涉詐風(fēng)控與賬戶服務(wù)的矛盾，現(xiàn)場暗訪162個(gè)開戶網(wǎng)點(diǎn)，督促24家銀行整改開戶慢問題。持續(xù)跟進(jìn)賬戶服務(wù)監(jiān)督電話公示，暢通了申訴救濟(jì)渠道，保障了公眾合法權(quán)益。
聚焦宣傳發(fā)力，營造濃厚反詐氛圍。組織開展《反電詐法》專項(xiàng)學(xué)習(xí)，提高從業(yè)人員素養(yǎng)，協(xié)同銀行開展進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)等現(xiàn)場普法宣講、反詐宣傳。切實(shí)保障偏遠(yuǎn)農(nóng)牧民反詐知識(shí)普及，指導(dǎo)達(dá)茂農(nóng)信聯(lián)社等涉農(nóng)牧機(jī)構(gòu)充分依托“草原金融輕騎兵”等助農(nóng)惠牧品牌，定期深入田間地頭和農(nóng)牧民家中講解反詐知識(shí)，累計(jì)在嘎查村開展現(xiàn)場宣講40余場次，發(fā)放宣傳冊2.9萬冊。
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