財經 來源：中國金融新聞網 2023-06-29 15:45:07
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人行大同市中支認真貫徹落實上級行反洗錢工作會議精神，結合當前反洗錢工作形勢和監(jiān)管發(fā)現的問題，以“四位一體”工作模式梳理全市金融機構全業(yè)務洗錢風險，指導轄內金融機構做好洗錢風險識別和防范工作，不斷提升轄內反洗錢工作效能。
聚焦“防”，強化聯(lián)動查短板。人行大同市中支通過與公安、檢察院、法院等部門進一步溝通對接，以洗錢犯罪手法為切入點，梳理全省公布的和歷年宣判的典型洗錢犯罪案件，結合洗錢犯罪分子利用虛擬貨幣、網絡支付、出租買賣賬戶、虛構交易對手等作案特點，對照查找金融機構在客戶盡職調查、可疑交易監(jiān)測等實際工作中的薄弱環(huán)節(jié)，形成風險清單。
聚焦“實”，深入基層找對策。根據風險清單，人行大同市中支深入金融機構一線，通過專題調研、實地走訪、談話詢問等方式，緊緊圍繞行業(yè)特點、業(yè)務類型、業(yè)務環(huán)節(jié)、客戶群體等實際情況，分析風險形成原因，針對性提出防范措施建議。圍繞銀行、證券、保險三大行業(yè)，對信貸、票據、證券經紀業(yè)務、車險、健康險、萬能險等20大類業(yè)務產品共計提出防范措施建議75條。
聚焦“改”，監(jiān)管督導促完善。人行大同市中支通過現場監(jiān)管、開展業(yè)務測試等方式，實地檢驗金融機構自查整改工作開展情況，不斷壓實金融機構責任，堅決避免行動拖沓、消極應付等問題。通過督導發(fā)現，金融機構反洗錢組織架構運行效率不高、片面沿用上級單位內控制度現象大幅減少，可疑交易監(jiān)測力度不斷加大，反洗錢工作人員測試成績同比上升10.39%。
聚焦“優(yōu)”，群策群力提效能。人行大同市中支切實強化政治擔當，正確傳導監(jiān)管要求，就此項工作組織全市74家金融機構召開工作部署會1次、培訓會兩次，聯(lián)合市公安局組織全市589家銀行網點召開線上培訓會1次，接收工作建議13條，總結行業(yè)經驗，分別形成大同轄區(qū)銀行、證券、財險、壽險全業(yè)務流程洗錢風險梳理表，有效推動了反洗錢工作制度化體系化建設。
通過“四位一體”工作模式，強化了各金融機構對監(jiān)管要求、洗錢犯罪手法、核心義務、風險防范等方面的認識，增強了反洗錢工作的責任感和使命感，進一步構建了全市反洗錢工作“一盤棋”的格局，提升了全轄反洗錢工作質效。
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