財經 來源：中國金融新聞網 2023-07-03 17:58:28
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近年來，中行無錫分行以服務地方實體經濟發展為己任，加強新形勢下風險研判，立足機制抓長效，多措并舉，讓金融活水流向最需要的地方，努力為地方經濟高質量發展貢獻中行力量。
為有效落實內控合規長效機制建設，無錫分行結合行領導的分工、網點的業務特點和內控管理弱項，每年細化落實無錫分行班子成員與基層機構內控案防掛鉤制度，調整年度的聯系點清單。2022年，無錫分行領導采取內控檢查、調研走訪、參加工作例會等形式，對120家基層機構進行了現場內控案防聯系工作，有針對性地指導支行完善了押品管理流程，建立獎懲機制整治頑疾等，進一步提升班子成員內控案防掛鉤機制的有效性。今年以來，已現場聯系33家基層機構。同時，緊跟總省行要求，嚴格落實《二級機構負責人內控案防履職規定動作》。
中行無錫分行積極提升數據分析運用能力，強化內控檢查質效，先后組織開展員工異常查詢、員工疑似代客、公轉私異常交易、外包人員日常行為管理、案件高風險領域員工異常行為、柜面客戶身份信息核實、員工他行賬戶與個人貸款客戶頻繁發生往來等專項排查，共排查員工530名、外包人員89名。根據總、省行巡檢機制工作要求，網點巡檢工作在機制、人員、資源安排等方面準備充分，組建了分行五個單類風險部門牽頭的檢查小組，制定了覆蓋全轄所有網點的檢查計劃，2022年至2023年5月末，累計對全轄131家網點開展了現場巡檢。
在此基礎上，無錫分行持續推進警示教育，提升意識防患于未然。同時，無錫分行開展“自省課堂●合規說”常態化警示教育活動。自2021年至今，分行已下發23期“自省課堂?合規說”案例專刊，基層機構利用晨會、每周半日內控日、月度例會等平臺，將警示教育融入網點日常管理，引導廣大干部員工從案例中深刻汲取教訓，以案為鑒、以案促改，做到警鐘長鳴，警示教育員工，自覺提高合規經營和風險防范意識。另外，開展“以案話合規”內控合規短視頻大賽，共收到短視頻作品26個，主要聚焦個人客戶信息保護、理財產品銷售、信用卡套現、違法放貸等易引發案件的重點領域，用身邊人、身邊事警示教育全員。
與此同時，無錫分行嚴肅精準規范問責，強化“嚴的氛圍”。一方面，持續健全完善精準問責長效機制，強化源頭管理，避免問責泛化；另一方面，召開分行條線部門問責工作專題會議，宣導總省行問責工作要求，引導各機構正確理解問責目的和效果，指導條線部門結合風險程度、情形、影響度等精準、規范、及時開展問責工作，與條線部門共同構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的長效機制。
無錫分行還強化管轄分支行反洗錢管理人員培養，提升管轄分支行反洗錢管理專業能力。2023年起，運行反洗錢崗位輪訓機制，對管轄分支行反洗錢管理人員采用以崗代訓方式，針對外部監管政策與規則、總省行管理標準、合規審查制度流程等開展強化培訓。培訓形式采用導師制，時長為兩個月。分行指定專人負責參訓人員在輪訓期間的業務指導與培訓安排；參訓人員全程參與分行高風險業務合規審查、風險排查、月度檢查以及反洗錢制裁合規專項工作。截至2023年6月，已完成惠山支行、分行營業部、濱湖支行、新區支行四家機構人員的崗位輪訓。
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